2025年银行入职合规风险管理与内部控制习题库.docVIP

2025年银行入职合规风险管理与内部控制习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.合规风险管理的核心是（）

A.制定合规政策

B.建立合规管理部门

C.确保银行的活动与法律、规则和准则相一致

D.开展合规培训

2.内部控制的目标不包括（）

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行的盈利最大化

D.保证商业银行风险管理的有效性

3.银行合规管理的第一道防线是（）

A.合规管理部门

B.业务部门

C.内部审计部门

D.监事会

4.以下哪项不属于内部控制的要素（）

A.内部环境

B.风险评估

C.外部监督

D.控制活动

5.合规风险识别的主要方法不包括（）

A.流程梳理

B.风险矩阵

C.问卷调查

D.财务分析

6.银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，这体现了内部控制的（）原则。

A.全面性

B.重要性

C.制衡性

D.适应性

7.合规管理部门应在（）的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.行长

8.对于重大合规风险事件，银行应在（）内向监管部门报告。

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.一周

9.以下哪种情况属于内部控制失效（）

A.业务流程繁琐

B.员工操作失误

C.存在未被发现的重大违规行为

D.客户投诉增多

10.合规风险管理体系应包括的基本要素不包括（）

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规文化建设

11.内部控制评价的方法不包括（）

A.访谈法

B.穿行测试法

C.压力测试法

D.抽样法

12.银行开展合规培训的主要目的是（）

A.提高员工的业务技能

B.增强员工的合规意识

C.提升员工的沟通能力

D.改善员工的工作态度

13.以下不属于合规风险的是（）

A.法律风险

B.监管风险

C.声誉风险

D.信用风险

14.内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，这是内部控制的（）原则。

A.全面性

B.重要性

C.制衡性

D.适应性

15.合规管理部门与内部审计部门的关系是（）

A.相互独立

B.合规管理部门领导内部审计部门

C.内部审计部门领导合规管理部门

D.相互协作

16.银行对合规风险的应对策略不包括（）

A.规避

B.降低

C.转移

D.忽略

17.以下哪项属于内部控制中的控制活动（）

A.制定发展战略

B.开展风险评估

C.不相容岗位分离

D.建立内部监督机制

18.合规政策应明确（）对合规管理工作的领导责任。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.全体员工

19.银行在进行内部控制评价时，评价的周期一般为（）

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

20.合规风险监测的指标不包括（）

A.违规行为发生次数

B.监管处罚金额

C.客户满意度

D.合规培训参与率

21.内部控制的基本方法不包括（）

A.授权审批控制

B.预算控制

C.成本控制

D.财产保护控制

22.合规管理部门的职责不包括（）

A.制定合规政策

B.识别、评估和监测合规风险

C.开展合规培训和教育

D.进行内部审计

23.银行内部控制评价报告应报送（）

A.董事会

B.监事会

C.监管部门

D.以上都是

24.以下哪种行为有助于加强合规文化建设（）

A.对违规行为睁一只眼闭一只眼

B.鼓励员工举报违规行为

C.只注重业务发展忽视合规管理

D.对合规培训敷衍了事

25.合规风险管理的流程不包括（）

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险处置

D.合规风险审计

26.内部控制评价工作应当包括内部控制的设计与运行，涵盖银行及其所属单位的各种业务和事项，这体现了内部控制评价的（）原则。

A.全面性

B.重要性

C.客观性

D.公正性

27.银行建立合规风险管理体系的主要目的是（）

A.满足监管要求

B.提高银行的竞争力

C.防范合规风险

D.提升银行的品牌形象

28.以下不属于内部控制中信息与沟通要素的是（）

A.信息收集

B.信息传递

C.信息存储

D.信息反馈

29.合规风险评估的主要方法有（）

A.定性评估

B.定量评估

C.定性与定量相结合

D.以上都不对

30.银行内部控制的最终责任人是（）

A.董事长

B.行长

C.全体员工

D.监事会主席

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.合规风险管理的主要内容包括（）

A.制定合规政策

B.识别合规风险

C.评估合规风险

D.监测和报告合规风险

E.建立合规管理体系

2.内部控制的要素包括（）

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

3.银行合规管理部门的职责有