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2025年银行反洗钱知识竞赛判断题库及答案

1.金融机构仅需对其客户身份进行识别，无需识别实际控制人。（×）

答案分析：金融机构除识别客户身份，还需识别实际控制人，以便更有效开展反洗钱工作，避免不法分子利用他人身份掩盖洗钱活动。

2.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。（√）

答案分析：保存一定期限客户身份资料利于金融机构在必要时追溯交易，配合反洗钱调查，5年是法规规定的最低期限。

3.反洗钱调查人员少于两人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（√）

答案分析：这是保障金融机构合法权益及反洗钱调查规范性的要求，确保调查依法进行，防止滥用