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银行内控合规试题及答案

一、自我认知与岗位匹配题

本行业面试高频考题

1.请简要介绍一下你自己，并说明你认为自己哪些特质适合银行内控合规岗位？

答案：我毕业于[院校名称]，所学专业与金融相关。在校期间，我积累了扎实的专业知识。我性格严谨细致，对待工作认真负责，有较强的风险意识。银行内控合规工作需要严谨的态度和风险把控能力，我相信我的这些特质能很好地胜任该岗位，确保银行各项业务在合规框架内开展，有效防范风险。

2.谈谈你对银行内控合规工作重要性的理解，以及你为什么想从事这个岗位？

答案：银行内控合规至关重要，它是保障银行稳健运营、防范金融风险的关键防线。能确保银行遵守法律法规，维护良好声誉。我想从事此岗位，一方面是我对金融风险防控有浓厚兴趣，另一方面我具备良好的法律意识和逻辑思维。希望能在这个岗位上发挥专业能力，为银行规范发展贡献力量。

3.你过往的经历中，有没有体现你具备合规意识的事例？

答案：在之前实习时，负责协助处理业务流程。有一次，同事为图方便想跳过一个必要审批环节，我及时制止。我向他解释合规操作虽看似繁琐，但能保障业务安全。最终我们按规定完成流程。通过这件事，不仅避免了潜在风险，也让团队更重视合规。这体现我时刻将合规意识贯穿于工作行为中。

本行业面试高频进阶考题

1.假设银行要开拓新的业务领域，你认为内控合规人员应如何提前做好准备工作？

答案：内控合规人员需提前深入研究新业务领域相关法规政策，掌握监管要求。与业务部门充分沟通，了解业务模式、流程和潜在风险点。参与制定针对新业务的内控制度和操作规范，设计有效的风险监测指标和控制措施。同时，组织相关人员进行合规培训，确保全员了解并遵守新业务的合规要求，为新业务稳健开展保驾护航。

二、人际关系题

本行业面试高频考题

1.如果在工作中，你与上级在内控合规问题上产生了分歧，你会如何处理？

答案：首先，我会保持冷静和尊重，以平和的态度与上级沟通。认真倾听上级的观点和想法，分析分歧所在。然后，我会有条理地阐述自己的看法，拿出具体的法规依据和案例支撑观点。如果是我理解有误，我会诚恳接受上级指导并改正。若经过沟通仍有分歧，我会提出通过集体讨论或请教专家等方式，以寻求最佳合规方案。

2.当你发现同事在业务操作中存在违规行为，但他是你的好朋友，你会怎么做？

答案：我会秉持公正原则处理。私下找合适时机与朋友沟通，明确指出其违规行为的严重性，强调这不仅违反银行规定，还可能带来重大风险。我会向他解释我并非故意为难，而是为了他和银行的长远利益着想。建议他及时纠正错误，并给予帮助。若他不接受，为维护合规制度，我会按规定向上级汇报。

3.银行不同部门之间需要协作推进内控合规工作，若遇到部门间配合不积极的情况，你会如何协调？

答案：我会先与各部门负责人沟通，了解他们不积极的原因。如果是对工作目标不明确，我会重新梳理并明确各部门职责和任务，确保大家清楚工作方向。若是存在利益冲突或沟通障碍，我会组织跨部门会议，让各方充分交流，寻找共同目标和利益契合点。建立有效的沟通机制和工作进度跟踪机制，及时解决问题，推动协作顺利进行。

本行业面试高频进阶考题

1.假如你负责推动银行新的内控合规制度落地，部分老员工对此抵触情绪较大，你如何化解？

答案：我会先主动与老员工交流，了解他们抵触的具体原因。可能是担心新制度改变工作习惯或增加工作负担。我会针对性地向他们详细解读新制度，强调其对银行和个人的积极意义，如降低风险、保障职业发展等。邀请老员工参与制度执行细节讨论，听取他们的建议并合理采纳，增强他们的参与感。组织培训和交流活动，帮助老员工适应新制度，逐步化解抵触情绪。

三、应急应变题

本行业面试高频考题

1.银行突然接到监管部门检查，发现部分业务资料缺失，你作为内控合规人员该怎么办？

答案：首先，保持冷静，立即向监管部门诚恳说明情况，承诺马上核实并解决。迅速组织人员查找资料缺失原因，是归档失误还是其他问题。如果能快速找到资料，及时提供给监管部门。若无法找到，整理相关业务开展的其他辅助证明材料，向监管部门详细解释业务流程和合规性操作情况。同时，借此机会完善资料管理机制，防止类似情况再次发生。

2.客户投诉银行某项业务存在违规操作，引发媒体关注，你如何应对？

答案：第一时间与客户取得联系，安抚其情绪，了解具体投诉内容并详细记录。迅速对投诉事项展开内部调查，核实是否存在违规。如果是误解，向客户耐心解释清楚业务规则；若确实违规，向客户诚恳道歉，提出解决方案。及时向媒体发布准确信息，说明事件处理进展，避免不实猜测传播，维护银行良好形象。

3.银行系统出现故障，可能导致部分交易数据丢失，影响内控合规数据统计，你会采取什么措施？

答案：立即启动应急预案，联系技术部门尽快修复系统故障，评估数据丢失