银行从业资格考试试题职业操守三.docx

银行业从业人员的行为，?银行业从业人员职业操守?规定的监视者有〔?????〕。

银行从业人员在向客户销售理财产品时，成心混淆预期收益率及保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够到达预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的〔???????〕原则。

5.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？〔??????〕

A.某银行业务人员在为客户提供效劳的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有局部是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经????由第三方代其申请，以躲避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或躲避法律、法规制止性规定，于是按照内部流程进展了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供躲避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

6.〔??????〕，银行从业人员应遵守信息保密原则。

D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

7.银行业从业人员的以下行为中，属于“反洗钱〞规定的有〔??????〕??.

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理照顾一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，那么该信贷经理〔???????〕??.

A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

D.假设受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

9.银行业从业人员离职时，〔?????〕。

10.根据从业人员职业操守中“电子设备使用〞的有关规定，银行业从业人员〔?????〕。

C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

11.银行业从业人员的以下行为中，违反“同业竞争〞原则的有〔?????〕??.

B.及一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

12.有关“承受监管〞的正确做法是〔?????〕。

A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和老实

C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当〔?????〕。

B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行防止处分

14.违反从业人员职业操守的人员，〔?????〕。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进展实质性的约束

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的时机

15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的〔?????〕

16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定〔?????〕。

A.向及业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供应保险公司

17.以下哪些信息属于内幕信息〔?????〕。

投资行为

18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当遵守有关内幕信息和内幕交易的制止性规定，做到〔?????〕。

C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进展内幕交易，为自己谋取不当利

调查的义务，了解客户的〔?????〕。

20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的〔?????〕。

三、判断题〔共20小题，每题1分，合计20分〕请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。〔?????〕

2.银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。〔?????〕

3.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，承受银行业监管部门的监管。〔?????〕

4.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。〔??????〕

5.银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进展娱乐活动。〔?????〕

6.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。〔????〕

7.银行业从业人员在接洽业务