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银行人员法律
知识培训课件
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目录
01法律基础知识02银行业务相关法规
03银行业务操作规范04银行从业人员法律责任
05案例分析与实操演练06最新法律法规更新
01法律基础知识
法律概念与原则
法律基本概念法治原则
介绍法律的定义、分类及作用，奠定法律阐述法治的核心价值，确保法律面前人人
基础。平等，维护社会秩序。
银行法概述
立法背景与目的主要内容
规范银行行为，维护金融秩序涵盖设立、业务、监管及法律责任
合同法基础
合同法律定义合同法律特征合同效力要件
合同是设立、变更民事关系的协议平等自愿，相对约束主体合法，内容真实
银行业务相关法
02规
存款与贷款法规
存款准备金制度
银行按规定缴存准备金，
保障存款支付。
贷款业务规则
严格审查借款人，实行
审贷分离、分级审批。
金融产品合规要
求
信息披露要求公平交易原则
银行需清晰披露产品信息，确银行与客户交易应公平，禁止
保客户了解特性及风险。利用优势地位损害客户利益。
反洗钱法规
立法背景
反洗钱法保障金融安全
主要内容
预防掩饰犯罪所得
银行业务操作规
03范
客户身份识风险评估根据客户背景、交易目的等
02信息，进行风险等级评估。
别程序
01核实身份验证客户提供的身份证明文
信息件，确保真实有效。
交易记录与报告
记录准确性报告规范性
确保交易记录准确无误，反映真实交易报告需遵循法定格式，内容详
业务情况。尽且合规。
风险管理与控制
风险识别评估合规操作监督
识别潜在风险，评估风险
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