2026年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库500道1套.docxVIP

2026年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、划拨依法转为出让的国有建设用地使用权初始登记的申请人为原划拨国有建设用地使用权人。申请人应当提交的权属证明文件包括（）。

A.人民政府批准文件

B.原《国有土地使用证》

C.《国有建设用地使用权出让合同》

D.土地出让金及有关税费缴纳凭证

E.国有建设用地划拨决定书

【答案】：A

2、客户信用评级的发展过程是()。

A.专家判断法→违约概率模型→信用评分模型

B.违约概率模型→专家判断法→信用评分模型

C.违约概率模型→信用评分模型→专家判断法

D.专家判断法→信用评分模型→违约概率模型

【答案】：D

3、下列关于违约概率说法错误的是（）。

A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性

B.《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03％中的较高者

C.计算违约概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致

D.违约概率与违约频率不是同一个概念

【答案】：C

4、（2018年真题）商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品（业务）的（）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险反馈

【答案】：B

5、假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为（）万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96)

A.392

B.1.96

C.-3.92

D.-1.96

【答案】：B

6、（2018年真题）下列关于市场约束的表述中，错误的是（）。

A.监管部门是市场约束的核心

B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营

C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现

D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束

【答案】：C

7、在客户信用评级模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

A.CreditMetrics模型

B.CreditPortfolioView模型

C.CreditMonitor模型

D.CreditRisk+模型

【答案】：C

8、下列不属于交易对手信用风险需要计量银行账户和交易账户下交易的风险的是（）。

A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险

B.证券融资交易形成的交易对手信用风险

C.场内证券交易形成的交易对手信用风险

D.与中央交易对手交易形成的信用风险

【答案】：C

9、依据施工任务委托合同对施工进度的要求控制施工进度是（）进度控制的任务。

A.业主方

B.设计方

C.施工方

D.供货方

【答案】：C

10、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的事项不包括（）。

A.充分考虑利益相关者的期望

B.风险偏好与战略规划有机结合

C.向业务条线和分支机构传导

D.内部控制和风险隔离

【答案】：D

11、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指中国银监会在进行监管活动中要()，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

A.提出监管建议

B.规范监管标准

C.降低适量成本

D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

【答案】：D

12、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。

A.公司金融业务

B.商业银行业务

C.资产管理业务

D.代理业务?

【答案】：C

13、《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行（）的信息披露要求

A.资本计量和管理

B.财务会计报告

C.公司治理情况

D.年度重大事项

【答案】：A

14、假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成（见下表），则该资产组合一年期的预期损失为()万元。

A.28

B.15

C.36

D.4

【答案】：C

15、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。

A.职责分工

B.员工培训

C.外部监管

D.内部控制

【答案】：D

16、商业银行向一家风险权重为50%的公司提供了100万元的贷款，为了满足资本充足率的要求，该银行为此贷款所需持有的资本应至少为（）。

A.1万元

B.2万元

C.4万元

D.8万元

【答案】：C

17、下列选项中，属于市场准入应该遵循的原则的是()。

A.便民

B.合理

C.守法

D.诚信

【答案】：A

18、巴塞尔委员会认为，操