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2025年银行入职金融监管体系习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.金融监管的首要目标是（）

A.维护金融体系稳定B.保护消费者权益C.促进金融创新D.提升金融效率

2.以下不属于宏观审慎监管主要目标的是（）

A.防范系统性金融风险B.保持金融市场稳定运行

C.促进个体金融机构稳健经营D.维护金融体系的整体稳定

3.巴塞尔协议Ⅲ规定的商业银行核心一级资本充足率最低要求是（）

A.4%B.4.5%C.6%D.8%

4.负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）

A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会D.中国银行保险监督管理委员会

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

6.下列哪项不属于金融消费者的权利（）

A.安全权B.知情权C.自由定价权D.求偿权

7.我国目前的金融监管体制是（）

A.统一监管体制B.分业监管体制C.不完全统一监管体制D.以上都不对

8.以下哪种行为不属于银行业金融机构的违规行为（）

A.未经批准设立分支机构B.提高存款利率吸收存款

C.正常开展贷款业务D.提供虚假的财务会计报告

9.金融监管的依法监管原则体现在（）

A.国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责

B.金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管

C.金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性

D.以上都是

10.商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地确保商业银行（）

A.资产的流动性B.负债的流动性C.资产和负债的流动性D.资本的充足性

11.以下属于金融监管手段的是（）

A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.以上都是

12.金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施（）

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

D.以上都是

13.下列关于资本充足率的说法，正确的是（）

A.资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率

B.资本充足率越高越好，意味着银行的安全性越高

C.资本充足率低于规定标准时，银行也可以正常经营

D.资本充足率只与银行的资本有关，与风险资产无关

14.金融市场监管的原则不包括（）

A.公开、公平、公正原则B.保护投资者利益原则

C.禁止过度投机原则D.完全自由放任原则

15.对证券市场的监管主要由（）负责。

A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会

C.中国银行保险监督管理委员会D.国家外汇管理局

16.以下关于金融租赁公司监管的说法，错误的是（）

A.金融租赁公司需要遵循资本充足率等监管指标要求

B.金融租赁公司的业务范围受到严格监管

C.金融租赁公司不需要接受现场检查

D.金融租赁公司要定期向监管部门报送财务报表等资料

17.保险监管的主要内容不包括（）

A.对保险公司设立和业务范围的监管B.对保险费率的监管

C.对保险资金运用的监管D.对保险客户的监管

18.以下属于金融机构反洗钱义务的是（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存D.以上都是

19.宏观审慎政策工具不包括（）

A.逆周期资本缓冲B.贷款价值比限制C.存款准备金率D.系统重要性金融机构附加资本要求

20.金融监管的成本不包括（）

A.直接成本B.间接成本C.机会成本D.沉没成本

21.下列关于金融监管国际协调的说法，正确的是（）

A.金融监管国际协调是为了应对金融全球化带来的挑战

B.金融监管国际协调只需要各国监管机构之间进行简单沟通

C.金融监管国际协调对防范国际金融风险没有作用

D.金融监管国际协调主要是由发展中国家推动的

22.银行业金融机构的审慎经营规则不包括（）

A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.员工薪酬标准

23.金融消费者保护工作的主要目标是（）

A.提升金融消费者的满意度B.促进金融市场的健康发展

C.保障金融消费者的合法权益D.以上都是

24.以下关于网络借贷监管的说法，正确的是（）

A.网络借贷平台可以自行设定利率上限

B.网络借贷平台不需要进行信息披露

C.网络借贷平台需要遵循严格的准入和退出机制

D.网络借贷平台可以随意开展业务

25.金融监管机构对金融机构的现场检查主要包括（）

A.查阅、复制文件和资