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投行银行笔试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种金融工具不属于衍生工具？

A.期货

B.股票

C.期权

D.互换

2.债券的票面利率主要取决于？

A.发行价格

B.市场利率

C.债券期限

D.信用等级

3.首次公开发行股票是指？

A.公司第一次发行股票

B.公司在证券市场首次公开出售股票

C.公司第一次向特定对象发行股票

D.公司第一次向公众发行债券

4.市盈率是指？

A.股票价格与每股收益的比率

B.股票市值与净利润的比率

C.股票价格与净资产的比率

D.股票市值与营业收入的比率

5.金融市场的核心是？

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.黄金市场

6.以下哪个不是投资银行的主要业务？

A.吸收存款

B.证券承销

C.并购重组

D.资产管理

7.股票发行的定价方式不包括？

A.市盈率定价法

B.净资产倍率法

C.竞价确定法

D.成本加成法

8.IPO过程中，承销商的主要职责不包括？

A.确定发行价格

B.销售股票

C.尽职调查

D.制定公司战略

9.以下哪种风险不属于市场风险？

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

10.金融衍生品的基本特征不包括？

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.稳定性

答案：1.B2.B3.B4.A5.B6.A7.D8.D9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的功能包括？

A.媒介资金供需

B.构造证券市场

C.优化资源配置

D.促进产业集中

2.证券承销的方式有？

A.包销

B.代销

C.余额包销

D.助销

3.影响债券发行价格的因素有？

A.票面利率

B.市场利率

C.债券期限

D.债券面值

4.常见的股票估值方法有？

A.市盈率估值法

B.市净率估值法

C.现金流折现法

D.相对估值法

5.金融市场的构成要素包括？

A.参与者

B.金融工具

C.交易价格

D.组织方式

6.投资银行在并购业务中的作用有？

A.策划并购方案

B.融资安排

C.提供咨询服务

D.整合资源

7.以下属于金融衍生品的有？

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

8.股票发行的条件包括？

A.主体资格

B.独立性

C.规范运行

D.财务状况

9.风险管理的主要策略有？

A.风险规避

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险转移

10.资本市场包括？

A.股票市场

B.债券市场

C.基金市场

D.衍生品市场

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行主要是为企业提供长期贷款。（）

2.债券的价格与市场利率呈反向变动。（）

3.股票发行只能采用溢价发行。（）

4.金融市场就是股票市场和债券市场。（）

5.投资银行可以参与公司的日常经营管理。（）

6.期货交易实行保证金制度。（）

7.市盈率越高，股票投资价值越大。（）

8.企业并购一定会带来企业价值的提升。（）

9.通过金融衍生品可以完全消除风险。（）

10.资本市场是期限在一年以上的金融市场。（）

答案：1.×2.√3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述投资银行的主要业务。

答：包括证券承销、并购重组、资产管理、财务顾问等。

2.影响债券发行价格的因素有哪些？

答：票面利率、市场利率、债券期限、债券面值等。

3.什么是金融衍生品？

答：是一种金融合约，其价值依赖于基础资产价值变动，具有跨期性、杠杆性等特征。

4.简述IPO的基本流程。

答：包括改制与设立股份公司、尽职调查与辅导、申请文件的申报、发行审核、路演询价与定价、股票发售等环节。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何看待投资银行在金融市场中的作用？

答：投资银行能媒介资金供需、构造证券市场、优化资源配置等，推动金融市场发展，但也可能带来风险，需加强监管。

2.股票发行定价应考虑哪些因素？

答：要考虑公司业绩、行业前景、市场利率、可比公司估值等，以确定合理价格吸引投资者。

3.金融衍生品市场的发展对金融市场有何影响？

答：增加市场流动性和风险管理手段，但也可能带来新风险，