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公安经侦信贷培训课件

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汇报人：XX

目录

01

信贷基础知识

02

经济犯罪类型

03

经侦调查技巧

04

信贷业务法规

05

信贷风险控制

06

案例分析与实战

信贷基础知识

PART01

信贷业务概述

信贷定义及种类

基本概念

信贷申请到回收流程

业务流程

风险控制

信贷业务中的风险识别与管理

信贷产品种类

涵盖流动资金贷、项目融资贷等

企业信贷产品

包括信用贷、消费贷等

个人信贷产品

信贷风险识别

信用记录核查

核查企业及法人信用记录，评估违约可能性。

财务报表分析

通过审查企业财务报表，识别潜在信贷风险。

01

02

经济犯罪类型

PART02

信贷诈骗案例

诈骗者假冒银行客服，以办理贷款为由骗取保证金。

冒充银行客服

持卡人恶意透支信用卡，经银行多次催收拒不还款。

恶意透支信用卡

洗钱犯罪手段

利用虚拟货币匿名性转移犯罪所得。

虚拟货币交易

协助将犯罪所得存入特定账户以洗钱。

提供资金账户

金融欺诈防范

01

集资诈骗

虚构项目非法集资，扰乱金融秩序

02

网络诈骗

利用网络诱骗信息，骗取财产

03

电话诈骗

冒充亲友急用钱，诱导转账汇款

经侦调查技巧

PART03

证据收集方法

现场勘查

细致勘查案发现场，寻找并固定关键物证。

数据追踪

通过数据分析追踪资金流向，锁定嫌疑人及涉案资产。

询问技巧

运用专业询问技巧，从相关人员口中获取有价值线索。

调查取证流程

确定案件关键信息，锁定调查对象和范围。

明确调查目标

通过合法手段，系统收集与案件相关的物证、书证、电子数据等。

收集证据材料

对收集到的证据进行分类、整理和分析，形成完整的证据链。

证据分析整理

信息分析技术

运用数据挖掘技术，从海量数据中提取关键信息，辅助经侦调查。

数据挖掘应用

01

整合多渠道情报，通过交叉验证，提高信息准确性和调查效率。

情报整合分析

02

信贷业务法规

PART04

相关法律法规

规定信贷业务设立、范围等，防范洗钱。

《商业银行法》

强调保障消费者权益，防止信贷欺诈。

《反洗钱法》

法规执行难点

界定犯罪性质

经济犯罪界定难，影响法规执行。

证据收集认定

证据易灭失，收集认定困难。

法规更新与解读

介绍《民法典》等最新法律法规对信贷业务的影响。

新法规出台

详细解读新法规中关于信贷业务的关键条款。

法规解读

信贷风险控制

PART05

风险评估模型

基于历史数据，构建信贷风险评估模型，预测违约概率。

模型构建

根据市场变化及信贷政策，动态调整模型参数，确保评估准确性。

动态调整

内部控制机制

建立严格的信贷审批和风险管理制度，确保流程规范，减少操作风险。

01

制度规范建设

定期对信贷人员进行专业培训，加强风险意识，同时实施有效监督，防范内部风险。

02

人员培训与监督

风险预警系统

通过系统实时监控信贷数据，及时发现异常，预防潜在风险。

实时监控数据

01

运用大数据和AI技术，智能评估贷款风险，提高预警准确性。

智能评估风险

02

案例分析与实战

PART06

经典案例剖析

分析非法集资案例，强调风险识别与合规操作的重要性。

非法集资案

剖析一起大额信贷诈骗案例，揭示诈骗手法及防范要点。

信贷诈骗案

实战经验分享

分享实际案件中运用的高效侦破技巧，提升学员实战能力。

侦破技巧展示

解析经典案例中的团队协作模式，强调团队合作在经侦工作中的重要性。

团队协作案例

案例模拟演练

01

模拟真实场景

重现信贷诈骗案例，让学员身临其境，增强实战经验。

02

角色扮演互动

通过角色扮演，让学员从不同角度理解案件，提升侦查技巧。

谢谢

汇报人：XX