第二十一章金融监管的国际协调.pptVIP

第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

监管信息的交流和共享⑶监管者应该及时地向某一金融机构的主要监管者传递正在实施的政策、变动中的信息以及可能的不利状态，同时也包括监管行为和潜在的监管行为；⑷主要的监管者应该和其他相关的监管者共同分享那些影响被监管者行为的监管信息；⑸监管者应该主动地采取措施同其他监管者签署相关协议，同时在彼此之间建立一种合作和信任的态度。第29页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

监管信息的交流和共享2.目前国际上的信息交流机制主要有双边合作和多边合作两种形式：在两国之间，有谅解备忘录、双边援助协议、非正式的信息交流或信息共享的安排。多边合作主要是通过国际监管组织的监管建议和监管标准来实现。信息交流和信息共享机制的建立在各个国际监管机构的监管协调活动中都占据非常重要的地位。第30页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

监管信息的交流和共享3.此外，银行业、证券业、保险业之间的信息交流及信息共享也随着金融集团的兴起而得到了国际金融界的重视。第31页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

有关国际银行的监管范围和监管责任1.1975年巴塞尔委员会首次提出了划分对银行的国外机构监管责任的原则（后称“第一个巴塞尔协定”）：⑴银行国外机构的监管是母国和东道国的共同责任；⑵任何银行国外机构都不能逃避监管；⑶银行国外机构的流动性监管主要由东道国负责；第32页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

有关国际银行的监管范围和监管责任⑷对分行的偿付能力的监管是母国的责任，而对国外附属机构，或称子行的偿付能力的监管则是东道国的责任；⑸实际的合作可以由东道国和母国之间的信息交流来推进，也可由授权银行检查机构在东道国的领土内代表母国来进行。第33页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

有关国际银行的监管范围和监管责任2.1983年巴塞尔委员会制定了修改后的巴塞尔协定，即《对银行国外机构的监管原则》，强调对银行国外机构的充分监管，不但要求在母国和东道国监管当局之间适当的划分责任，而且要求在二者之间进行联系与合作。同前一个协议相比，第二个协议做出了多方面的改进。第34页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

有关国际银行的监管范围和监管责任3.1992年，巴塞尔委员会制定了《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》。有四条：⑴所有国际银行集团和国际银行应由有能力从事并表监管的母国当局实行监管；⑵跨国银行机构的成立，应事先得到东道国监管当局和银行或银行集团所在国监管当局的同意；第35页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第三节国际金融监管协调的基本内容

有关国际银行的监管范围和监管责任⑶监管当局在担当母国监管者角色时有权从其所辖银行或银行集团的跨国银行机构索取信息；⑷如果一家东道国当局判定最低标准中的任何一项没有达到，该当局应施加限制性措施，包括禁止银行机构的成立。4.1996年，巴塞尔委员会提交了关于《跨境银行监管》文件的报告。第36页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章金融监管的国际协调第1页，共51页，星期日，2025年，2月5日(22)*第二十一章目录第一节金融国际化与金融监管的国际协调第二节金融监管的国际协调组织第三节国际金融监管协调的基本内容第四节金融监管国际协调的未来发展第2页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章金融监管的国际协调第一节金融国际化与金融监管的国际协调第3页，共51页，星期日，2025年，2月5日第二十一章第一节金融国际化与金融监管的国际协调

金融国际化1.第二次世界大战后，尤其是进入20世纪60、70年代，金融业国际化有了飞速发展。2.促进国际化的因素：⑴最基本的是生产和资本的国