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公司风险管理规定及风险评估规范

一、总则

风险管理是公司持续稳定经营的重要保障，旨在通过系统化的方法识别、评估和控制潜在风险，降低损失发生的可能性和影响程度。本规定及评估规范适用于公司所有部门、全体员工，并作为公司经营决策的重要参考依据。

二、风险管理组织架构

（一）风险管理委员会

1.职责：负责制定公司风险管理策略，审批重大风险评估结果及应对措施，监督风险管理制度的执行情况。

2.成员：由总经理、各部门负责人及财务、法务、运营等核心岗位人员组成。

（二）风险管理办公室

1.职责：负责日常风险管理工作的协调，组织风险评估、培训及应急预案演练。

2.成员：由法务部、内控部及运营部相关人员组成。

三、风险管理流程

（一）风险识别

1.方法：采用头脑风暴、流程分析、历史数据回顾、行业调研等方式，全面识别业务运营中可能存在的风险。

2.范围：覆盖战略、市场、运营、财务、技术、人力资源等六大领域。

（二）风险评估

1.评估维度：

(1)风险可能性：低（＜30%）、中（31%-70%）、高（＞70%）。

(2)风险影响程度：轻微（＜1万元）、一般（1-10万元）、严重（＞10万元）。

2.评估工具：采用风险矩阵法（可能性×影响程度）量化风险等级，高风险需重点管控。

（三）风险应对

1.原则：根据风险等级采取规避、转移、减轻或接受措施。

2.具体措施：

(1)规避：调整业务模式以避免风险（如放弃不合规市场）。

(2)转移：通过保险、外包等方式分散风险（如购买财产险）。

(3)减轻：完善流程或技术手段降低风险（如引入自动化审批）。

(4)接受：对低概率、低影响风险建立预备金应对。

（四）风险监控与报告

1.监控：每季度对风险应对措施效果进行复盘，动态调整策略。

2.报告：形成《季度风险管理报告》，提交风险管理委员会及管理层。

四、风险评估规范

（一）评估周期

1.年度评估：每年12月31日前完成全公司风险自评。

2.专项评估：重大决策（如并购、新品上市）前需启动临时评估。

（二）评估方法

1.定量评估：基于历史数据建模（如：财务风险可使用Z-Score模型）。

2.定性评估：由专家小组打分（如：市场风险采用1-5分制）。

（三）结果应用

1.风险清单：建立动态更新的《公司风险清单》，明确责任部门及整改时限。

2.预算关联：高风险领域需在预算中预留10%-20%应急资金。

五、附则

1.本规定自发布之日起生效，由风险管理办公室负责解释。

2.各部门需将风险管理纳入内部考核，未达标者将影响部门绩效。

一、总则

风险管理是公司持续稳定经营的重要保障，旨在通过系统化的方法识别、评估和控制潜在风险，降低损失发生的可能性和影响程度。本规定及评估规范适用于公司所有部门、全体员工，并作为公司经营决策的重要参考依据。

（一）风险管理目标

1.保障资产安全：通过风险控制，确保公司财务、信息、实物等资产不受损失。

2.提升运营效率：减少因风险事件导致的业务中断，维持流程顺畅。

3.优化资源配置：将有限的风险管理资源投入最高优先级领域。

4.增强抗风险能力：建立风险预警机制，提升公司应对突发事件的能力。

（二）风险管理原则

1.全面性原则：覆盖公司所有业务环节和层级，不留管理盲区。

2.适应性原则：根据业务变化动态调整风险管理策略。

3.成本效益原则：在可接受的风险水平内，最小化风险管理成本。

4.全员参与原则：明确各岗位风险管理职责，形成管理合力。

二、风险管理组织架构

（一）风险管理委员会

1.职责：

(1)制定公司整体风险管理战略和年度计划。

(2)审批重大风险评估结果及应对措施方案。

(3)监督风险管理制度的执行情况，协调跨部门风险事项。

(4)每季度听取风险管理办公室工作汇报并作出决策。

2.成员：

(1)主任委员：总经理（负责最终决策）。

(2)常务委员：分管运营、财务、技术的副总经理。

(3)委员：各部门负责人（财务部、市场部、生产部、人力资源部等）。

3.运作机制：

(1)每季度召开1次全体会议，遇重大风险可临时召集。

(2)会议需形成决议纪要，经主任委员签字后存档。

（二）风险管理办公室

1.职责：

(1)日常风险管理工作的组织协调，包括培训、演练、文档管理。

(2)定期收集各部门风险信息，建立并维护《风险数据库》。

(3)编制风险管理报告，包括风险趋势分析、应对效果评估。

(4)为各部门提供风险管理工具和方法指导（如风险矩阵模板）。

2.成员：

(1)主任：法务部高级经理（负责统筹）。

(2)副主任：内控部经理、运营部资深专员。

(3)成员：各业务部门指定风险联络员（每周更新风险日志）。

3.工作流程：

(1)月度汇总风险信息，季度向