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河池市银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行面临的最主要风险是？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

2.下列属于商业银行中间业务的是？

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.银行资本的作用不包括？

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.为银行创造利润

4.商业银行的“三性”原则不包括？

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.稳定性

5.金融市场最主要、最基本的功能是？

A.融通货币资金

B.优化资源配置

C.风险分散与风险管理

D.经济调节

6.下列不属于我国货币市场的是？

A.银行间同业拆借市场

B.银行间债券回购市场

C.票据市场

D.股票市场

7.商业银行的核心一级资本不包括？

A.实收资本或普通股

B.资本公积

C.盈余公积

D.次级债务

8.银行监管的首要目标是？

A.保护存款人利益

B.维护金融体系稳定

C.促进银行业健康发展

D.规范银行业市场秩序

9.下列关于商业银行贷款业务的表述，错误的是？

A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

B.商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.商业银行不得向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

D.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

10.银行从业人员应遵循的职业操守不包括？

A.诚实守信

B.专业胜任

C.客户至上

D.内幕交易

答案：1.B2.C3.D4.D5.A6.D7.D8.A9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的资产业务包括？

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现

D.证券投资

2.银行业金融机构的市场准入主要包括？

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.行业准入

3.金融市场的构成要素包括？

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

4.商业银行的负债业务包括？

A.存款业务

B.借款业务

C.同业拆借

D.发行金融债券

5.银行风险管理流程包括？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

6.下列属于商业银行合规管理的目标的有？

A.建立健全合规风险管理框架

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保依法合规经营

D.促进全面风险管理体系建设

7.商业银行的内部控制措施主要包括？

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

8.银行从业人员的从业基本准则包括？

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

9.下列属于商业银行中间业务特点的有？

A.不运用或不直接运用银行的自有资金

B.不承担或不直接承担市场风险

C.以接受客户委托为前提，为客户办理业务

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

10.银行业金融机构有下列哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款？

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D.严重违反审慎经营规则的

答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行风险就是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其自有资本金蒙受损失的可能性。（）

2.银行资本的作用之一是满足银行正常经营对长期资金的需要。（）

3.商业银行的中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。（）

4.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险。（）

5.银行监管的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。（）

6.商业银行合规管理的目标之一是确保依法合规经营。（）

7.商业银行的内部控制措施中，内控制度是指建立健全内部控制制度体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施。（）

8.银行从业人员的从业基本准则中，诚实信用是指银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。（）

9.商业银行的中间业务以收取服务费、赚取价差的方式获得收益。（）

10.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、