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国家银行业从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.贷款

B.存款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.吸收存款

B.发放贷款

C.支付结算

D.同业拆借

3.银行业金融机构的市场准入不包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.股东准入

4.下列关于商业银行风险管理的说法正确的是（）

A.风险管理的目标是消除风险

B.风险管理只针对个别风险

C.风险管理是一个动态的过程

D.风险管理主要是事后管理

5.银行监管的首要目标是（）

A.维护金融体系稳定

B.保护存款人利益

C.促进银行业健康发展

D.规范银行业经营行为

6.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.独立性

7.下列不属于银行信用风险的是（）

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.债务人信用评级下降

D.银行资产质量恶化

8.银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露的信息不包括（）

A.财务会计报告

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.客户交易数据

9.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

10.下列关于金融市场的说法错误的是（）

A.金融市场是资金融通的场所

B.金融市场包括货币市场和资本市场

C.金融市场的参与者只有金融机构

D.金融市场可以分为有形市场和无形市场

答案：1.B2.C3.D4.C5.B6.D7.B8.D9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）

A.风险管理

B.内部控制体系

C.资本充足率

D.资产质量

3.商业银行面临的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

4.下列属于银行监管的方法有（）

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.监管评级

5.商业银行的资产业务包括（）

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现

D.投资业务

6.银行从业人员的职业操守包括（）

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

7.下列关于商业银行风险管理流程的说法正确的有（）

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

8.银行业金融机构的市场约束主要通过（）等方式来实现。

A.信息披露

B.外部审计

C.内部审计

D.监管部门监督检查

9.商业银行的负债业务包括（）

A.存款业务

B.借款业务

C.同业拆借

D.发行金融债券

10.下列关于金融市场分类的说法正确的有（）

A.按交易的标的物分为货币市场、资本市场等

B.按交易的性质分为发行市场和流通市场

C.按交易的期限分为现货市场和期货市场

D.按交易的场所分为有形市场和无形市场

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABD9.ABCD10.ABD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是市场经营主体。（）

2.银行监管的目的在于促进银行业合法、稳健运行。（）

3.风险管理的基础是风险识别。（）

4.商业银行的中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

5.金融市场的参与者包括政府、企业、金融机构等。（）

6.银行信用风险只存在于信贷业务中。（）

7.商业银行的资本充足率不得低于8%。（）

8.银行业金融机构的信息披露可以不真实、准确、完整。（）

9.商业银行的流动性风险只与资金来源有关。（）

10.金融市场的功能包括资金融通、优化资源配置等功能。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×好10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行的“三性”原则及其关系。

答：安全性、流动性、效益性。相互依存又相互矛盾，安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的，要统筹兼顾实现均衡发展。

2.银行监管的主要内容有哪些？

答：包括市场准入、市场运营监管、市场退出监管等，涵盖机构、业务、人员等多方面。

3.商业银行面临的主要风险有哪些？

答：信用