2026年理财规划师之三级理财规划师考试题库500道及完整答案（易错题）.docxVIP

2026年理财规划师之三级理财规划师考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

A.单身期

B.家庭与事业形成期

C.家庭与事业成长期

D.退休前期

【答案】：D

2、股票涨跌幅价格的计算公式为()。

A.前收盘价*（1±涨跌幅比例）

B.前收盘价÷（1±涨跌幅比例）

C.当日开盘价*（1±涨跌幅比例）

D.当日开盘价÷（1±涨跌幅比例）

【答案】：A

3、通过收集信息，发现刘先生的资产组合中成长性资产占比为81%。按照投资偏好分类，刘先生属于()。

A.保守型

B.轻度保守型

C.轻度进取型

D.进取型

【答案】：D

4、开放式基金净值披露为()一次。

A.每日

B.每周三

C.每周

D.每月

【答案】：A

5、下面对基金中的基金的说法正确的是()。

A.基金中的基金的主要投资对为股票

B.目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品

C.基金中的基金成本比普通基金低

D.基金中的基金由于经过双重的筛选，因此风险相对低

【答案】：D

6、我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为()。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

【答案】：D

7、下列关于兄弟姐妹的说法中不正确的是()。

A.兄弟姐妹是旁系血亲

B.在一定条件下，兄弟姐妹相互负有法定的扶养义务

C.兄弟姐妹互为第二顺序法定继承人

D.尽了主要扶养义务的兄弟姐妹作为第一顺序继承人

【答案】：D

8、()是指家庭财产在家庭成员之间的转移，通常是在家庭中的一员去世后，对其财产进行继承的行为。

A.家庭财产传承

B.家庭财产分配

C.公司财产传承

D.公司财产分配

【答案】：A

9、小张从六岁时被收养，养父母对他视如己出。关于小张与养父母之间的关系，下列说法不正确的是()。

A.小张与养父母形成拟制血亲

B.小张与生父母的权利义务因收养而消除

C.小张与养父母的收养关系不能解除

D.小张有赡养养父母的义务

【答案】：C

10、下列关于货币市场基金特点说法不正确的是()。

A.买卖货币市场基金一般免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为O，降低了投资成本

B.货币市场基金的资金到账时间短于银行7天通知存款，流动性很强

C.货币市场基金可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率高于同期银行活期储蓄的收益水平

D.每天计算收益，每日都有利息收入；每月分红结转为基金份额，但分红要交纳所得税

【答案】：D

11、理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

A.理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C.根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况

D.确定现金及现金等价物的额度

【答案】：D

12、以下关于理财规划师在提前还贷时需注意的问题的说法，不正确的是()。

A.借款人一般须提前15天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷

B.银行对提前还贷次数和起点金额的要求

C.贷款期限在1年以内（含1年）的，实行等额本息的还款方法

D.在办理提前还款的同时，对于已经投保了房贷险的借款人，理财规划师还应提醒其申请退还保险金

【答案】：C

13、甲人寿保险公司由于违规经营，被保险监督管理机构依法撤销，关于其持有的人寿保险合同及准备金的处理方式，下列说法正确的是()。

A.必须转移给其他经营有人寿保险业务的保险公司

B.不能同其他经营人寿保险业务的保险公司达成协议的；可以转移给其他财产保险公司

C.人寿保险合同自动解除，投保人可以作为债权人请求保险公司返还财产

D.准备金作为保险公司自有财产进行清算

【答案】：A

14、下列关于“等额本息”和“等额本金”的叙述正确的是()。

A.两者都侧重于本金和利息的组合

B.等额本息法本金每期平均分摊

C.等额本金法每期还款额相等

D.若贷款期限相同，两者最后的还款总额相等

【答案】：A

15、下列关于信用卡的说法，错误的是()。

A.信用卡是一种特殊的信用凭证，其持卡人一般具有良好的资信状况

B.使用信用卡进行短期融资涉及多种费用，如年费、利息和手续费等

C.持卡人的融资期限最好限制在免息期内

D.最好采取预借现金的方式进行短期融资

【答案】：D

16、按照不同的标准可以把现代的社会养老保险分为不同的模式，其中保险基金来源于价目表业和劳动者两方面，国家不进行投保资助，仅给予一定的政策性优惠的模式是()。

A