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金融反洗钱测试题及答案
一、单选题（每题1分，共20分）
1.反洗钱工作的核心目标是（）（1分）
A.打击恐怖主义B.维护金融秩序C.促进经济增长D.保障客户利益
【答案】B
【解析】反洗钱工作的核心目标是维护金融秩序，防范金融风险。
2.《反洗钱法》的立法目的是（）（1分）
A.规范金融机构行为B.打击洗钱犯罪C.保护金融机构利益D.促进金融创新
【答案】B
【解析】《反洗钱法》的立法目的是打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
3.金融机构客户身份识别制度的主要目的是（）（1分）
A.了解客户需求B.防范金融风险C.提高服务质量D.增加客户数量
【答案】B
【解析】金融机构客户身份识别制度的主要目的是防范金融风险，防止洗钱犯罪。
4.客户身份识别过程中，以下哪项不属于关键信息？（）（1分）
A.客户的真实姓名B.客户的职业C.客户的出生日期D.客户的身份证号码
【答案】B
【解析】客户的职业不属于客户身份识别过程中的关键信息。
5.金融机构在进行客户身份识别时，必须采取合理的措施（）（1分）
A.获取客户同意B.保护客户隐私C.提高业务效率D.增加客户信任
【答案】B
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，必须采取合理的措施保护客户隐私。
6.金融机构对客户身份信息的保存期限是（）（1分）
A.1年B.3年C.5年D.永久
【答案】D
【解析】金融机构对客户身份信息的保存期限是永久。
7.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项行为是违法的？（）（1分）
A.核实客户的身份证明文件B.询问客户的职业C.记录客户的身份信息D.向第三方泄露客户信息
【答案】D
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，不得向第三方泄露客户信息。
8.反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指（）（1分）
A.了解客户的需求B.了解客户的背景C.了解客户的业务D.了解客户的风险
【答案】B
【解析】反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指了解客户的背景。
9.金融机构在进行客户身份识别时，必须采取合理的措施（）（1分）
A.获取客户同意B.保护客户隐私C.提高业务效率D.增加客户信任
【答案】B
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，必须采取合理的措施保护客户隐私。
10.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项行为是合法的？（）（1分）
A.核实客户的身份证明文件B.询问客户的职业C.记录客户的身份信息D.向第三方泄露客户信息
【答案】A
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，核实客户的身份证明文件是合法的。
11.反洗钱工作中的“客户尽职调查”是指（）（1分）
A.了解客户的需求B.了解客户的背景C.了解客户的业务D.了解客户的风险
【答案】D
【解析】反洗钱工作中的“客户尽职调查”是指了解客户的风险。
12.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不属于关键信息？（）（1分）
A.客户的真实姓名B.客户的职业C.客户的出生日期D.客户的身份证号码
【答案】B
【解析】客户的职业不属于客户身份识别过程中的关键信息。
13.反洗钱工作中的“风险评估”是指（）（1分）
A.评估客户的风险B.评估金融机构的风险C.评估洗钱的风险D.评估反洗钱的风险
【答案】C
【解析】反洗钱工作中的“风险评估”是指评估洗钱的风险。
14.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项行为是违法的？（）（1分）
A.核实客户的身份证明文件B.询问客户的职业C.记录客户的身份信息D.向第三方泄露客户信息
【答案】D
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，不得向第三方泄露客户信息。
15.反洗钱工作中的“持续监控”是指（）（1分）
A.持续监控客户的行为B.持续监控金融机构的行为C.持续监控洗钱的行为D.持续监控反洗钱的行为
【答案】A
【解析】反洗钱工作中的“持续监控”是指持续监控客户的行为。
16.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不属于关键信息？（）（1分）
A.客户的真实姓名B.客户的职业C.客户的出生日期D.客户的身份证号码
【答案】B
【解析】客户的职业不属于客户身份识别过程中的关键信息。
17.反洗钱工作中的“客户尽职调查”是指（）（1分）
A.了解客户的需求B.了解客户的背景C.了解客户的业务D.了解客户的风险
【答案】D
【解析】反洗钱工作中的“客户尽职调查”是指了解客户的风险。
18.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项行为是合法的？（）（1分）
A.核实客户的身份证明文件B.询问客户的职业C.记录客户的身份信息D.向第三方泄露客户信息
【答案】A
【解析】金融机构在进行客户身份识别时，核实客户的身份证明文件是合法的。
19.反洗钱工作中的“风险评估”是指（）（1分）
A.评估客户的风险B.评估金融机构的风险C.评估洗钱的风险D.评估反洗钱的风险
【答案】C
【解析】
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