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蓟州区银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.稳定性

4.金融市场的客体是指（）

A.金融工具

B.金融中介机构

C.金融市场参与者

D.金融监管部门

5.下列不属于货币市场的是（）

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.大额可转让定期存单市场

6.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.长期次级债务

7.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

8.下列属于商业银行信用风险的是（）

A.结算风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

9.银行资产保全的措施不包括（）

A.资产重组

B.贷款重组

C.债券转股权

D.以资抵债

10.下列不属于银行金融创新基本原则的是（）

A.合法合规原则

B.成本可算原则

C.维护客户利益原则

D.客户资产隔离原则

答案：1.A2.C3.D4.A5.C6.D7.B8.A9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.金融市场的功能有（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

3.商业银行的负债业务包括（）

A.存款业务

B.借款业务

C.贷款业务

D.中间业务

4.下列属于资本市场的有（）

A.股票市场

B.债券市场

C.基金市场

D.外汇市场

5.商业银行的经营原则有（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.创新性

6.银行面临的主要风险有（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

7.银行风险管理组织架构包括（）

A.董事会及其专门委员会

B.监事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

8.银行金融创新的内容包括（）

A.战略决策创新

B.制度安排创新

C.机构设置创新

D.人员准备创新

9.银行资产保全的方式有（）

A.依法收贷

B.贷款重组

C.债权转股权

D.以资抵债

E.资产重组

10.银行合规管理的目标包括（）

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.促进全面风险管理体系建设

C.确保依法合规经营

D.保障银行稳健运营

答案：1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCDE10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是市场经营活动主体。（）

2.金融市场仅包括有形市场。（）

3.商业银行的中间业务不会形成银行的非利息收入。（）

4.货币市场的主要功能是调节短期资金融通。（）

5.商业银行的核心资本充足率不得低于4%。（）

6.信用风险是银行最主要的风险。（）

7.银行风险管理的重点是对风险的计量。（）

8.银行金融创新就是产品创新。（）

9.银行资产保全就是追讨贷款。（）

10.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。（）

答案：1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.×8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行的支付中介职能。

答：商业银行借助支票等支付工具，为客户办理货币收付、结算等业务，从而成为工商企业、团体和个人的货币保管者、出纳者和支付代理人。

2.金融市场的构成要素有哪些？

答：金融市场由主体、客体、中介和监管机构构成。主体是参与者，客体是金融工具，中介起连接等作用，监管机构维护市场秩序。

3.银行风险管理的主要策略有哪些？

答：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿等。

4.简述银行金融创新的基本原则。

答：合法合规、公平竞争、知识产权保护、成本可算、风险可控、信息充