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白云区银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险计量、风险识别、风险控制

4.我国商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.次级债务

5.银行资产保全的措施不包括（）

A.资产重组

B.贷款重组

C.债券转股权

D.委托经营

6.下列不属于银行金融创新的基本原则的是（）

A.合法合规原则

B.成本可算原则

C.维护客户利益原则

D.客户资产隔离原则

7.银行从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息获取个人利益。下列不属于内幕信息的是（）

A.银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化

B.重大投资行为

C.银行高管的个人隐私

D.可能影响金融市场价格的重大事件

8.银行从业人员在与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。这体现了银行从业人员的（）原则。

A.同业竞争

B.商业秘密与知识产权保护

C.公平竞争

D.诚实信用

9.银行从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列不属于风险提示内容的是（）

A.法律风险

B.政策风险

C.市场风险

D.经营风险

10.银行从业人员在处理客户投诉时，下列做法错误的是（）

A.坚持客户至上、客观公正原则

B.所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

答案：1.A2.C3.B4.D5.D6.D7.C8.B9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.商业银行的组织形式有（）

A.单一银行制

B.总分行制

C.银行控股公司制

D.连锁银行制

3.商业银行的主要业务包括（）

A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务

4.商业银行的负债业务包括（）

A.存款业务

B.借款业务

C.发行金融债券

D.同业拆借

5.商业银行的资产业务包括（）

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现业务

D.投资业务

6.商业银行的中间业务包括（）

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

7.商业银行面临的风险主要有（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

8.商业银行的风险管理策略包括（）

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

9.商业银行的内部控制包括（）

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督评价与纠正

10.商业银行的合规管理包括（）

A.合规政策

B.合规管理部门的设置

C.合规风险管理计划

D.合规培训与教育制度

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是一种特殊的企业。（）

2.商业银行的经营目标是追求利润最大化。（）

3.商业银行的负债业务是形成商业银行资金来源的业务。（）

4.商业银行的资产业务是商业银行运用资金的业务。（）

5.商业银行的中间业务是不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。（）

6.商业银行的信用风险只存在于贷款业务中。（）

7.商业银行的市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。（）

8.商业银行的操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。（）

9.商业银行的内部控制是商业银行为实现