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银行从业资格考试复习资料

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.稳定性

3.下列属于银行资产的是（）

A.存款

B.贷款

C.应付账款

D.资本公积

4.金融市场的主体不包括（）

A.政府

B.企业

C.金融机构

D.中介机构

5.货币政策的最终目标不包括（）

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.提高利率

6.商业银行的中间业务不包括（）

A.支付结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.托管业务

7.下列属于银行负债的是（）

A.现金

B.贷款

C.存款

D.固定资产

8.金融市场的功能不包括（）

A.融通资金

B.调节经济

C.风险分散

D.增加税负

9.巴塞尔协议Ⅲ要求银行的核心一级资本充足率不得低于（）

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

10.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险识别、风险控制、风险计量、风险监测

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险控制、风险识别、风险监测

答案：1.A2.D3.B4.D5.D6.C7.C8.D9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介职能

B.支付中介职能

C.信用创造职能

D.金融服务职能

2.金融市场的构成要素包括（）

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

3.货币政策工具主要包括（）

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.法定存款准备金率

D.利率政策

4.银行的资产业务包括（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.现金资产业务

D.中间业务

5.商业银行面临的风险主要有（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

6.金融市场按交易标的物可分为（）

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.黄金市场

7.银行的中间业务特点包括（）

A.不运用或不直接运用银行的自有资金

B.不承担或不直接承担市场风险

C.以接受客户委托为前提

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

8.巴塞尔协议Ⅲ的主要内容包括（）

A.提高资本充足率要求

B.引入杠杆率监管标准

C.建立流动性风险量化监管标准

D.确定新监管标准的实施过渡期

9.银行内部控制的原则包括（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

10.金融市场的参与者包括（）

A.政府部门

B.企业

C.金融机构

D.个人投资者

答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行是经营货币信用业务的特殊企业。（）

2.金融市场是资金融通的场所。（）

3.货币政策是由财政部制定的。（）

4.银行的负债业务是形成资金来源的业务。（）

5.商业银行的中间业务不会形成银行的资产和负债。（）

6.金融市场按交易期限可分为现货市场和期货市场。（）

7.巴塞尔协议Ⅲ提高了银行资本充足率的要求。（）

8.银行风险管理的目标是消除风险。（）

9.银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）

10.金融市场的主体就是金融机构。（）

答案：1.√2.√3.×4.√5.√6.×7.√8.×9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行的信用中介职能。

答：银行通过吸收存款，集中社会闲置资金，再通过发放贷款，将资金贷给资金短缺的部门和企业，实现资金的融通，充当资金盈余者和资金短缺者之间的中介。

2.简述金融市场的功能。

答：融通资金、调节经济、风险分散、优化资源配置、反映经济信息等。

3.简述货币政策的最终目标。

答：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。

4.简述商业银行面临的主要风险。

答：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何理解银行在经济中的重要作用？