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高频精选：银行业反洗钱试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别中的禁止性规定是指（）。

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户

C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

D.以上都不是

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.以上都是

4.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.以上都是

5.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。下列属于大额交易的是（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

D.以上都是

6.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.以上都不是

7.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。对于保险费金额人民币（）以上或者外币等值（）以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.万元1万美元

B.2万元2万美元

C.5万元5万美元

D.10万元10万美元

8.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。对于客户为法人或者其他组织的，金融机构应当核对其（）或者组织机构代码证、税务登记证，并留存其复印件。

A.营业执照

B.法人授权书

C.法定代表人身份证明文件

D.以上都是

9.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。对于客户为自然人的，金融机构应当要求其出示（），进行核对并登记。

A.身份证

B.护照

C.驾驶证

D.以上都是

10.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.金融机构

C.客户

D.以上都不是

答案：1.C2.B3.D4.D5.D6.C7.C8.A9.A10.B

多项选择题（每题2分。共10题）

1.反洗钱的“一法四规”指的是（）。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

E.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（）。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不