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银行业从业资格考试登陆

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（）。

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

A、B、C、D

2.银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）。

A.可以为其提供资金账户

B.可以为其将财产转换为金融票据

C.可以为其将资金汇往境外

D.以上三种做法都不合法

A、B、C、D

3.下列关于金融犯罪说法错误的是（）。

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

A、B、C、D

4.下列行为中，（）不属于持有、使用假币罪的范畴。

A.使用假币购买商品

B.将假币存入银行或者兑换其他货币

C.使用假币参与赌博

D.以假币作为资信证明

A、B、C、D

5.下列属于泄露客户信息行为的是（）。

A.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

B.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

C.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

D.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

A、B、C、D

6.下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是（）。

A.都要求行为人以非法占有为目的

B.只有自然人可以构成本罪

C.申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D.申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

A、B、C、D

7.下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（）。

A.向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的

B.应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息

C.不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

D.为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司

A、B、C、D

8.下列关于非法吸收公众存款罪的说法中，错误的是（）。

A.侵犯的客体是国家的银行管理制度

B.客观方面表现为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款

C.主体是一般主体，包括自然人和单位

D.主观方面是故意，并且具有非法占有不特定对象资金的目的

A、B、C、D

9.下列关于金融犯罪说法错误的是（）。

A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

B.金融犯罪的对象可以是人和物

C.金融犯罪的主观方面只能是故意

D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

A、B、C、D

10.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。

A.在营销理财业务时提示免责条款

B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

C.力推收益较高的理财产品

D.提供虚假的收益计算方式

A、B、C、D

答案：1.C2.D3.A4.D5.D6.C7.D8.D9.C10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

A、B、C、D

2.银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有（）。

A.安排监管人员联欢，并报销费用

B.配合监管，提供检查材料

C.支付监管人员加班费

D.通过监管人员办公电脑登录银行内部系统

A、B、C、D

3.下列属于金融犯罪的有（）。

A.擅自设立金融机构罪

B.伪造、变造金融票证罪

C.非法出具金融票证罪

D.违法发放贷款罪

A、B、C、D

4.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。

A.熟知银行的反洗钱义务

B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

C.除非经内部职责调整或经过适