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银行从业资格考试亚瑟

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

4.我国商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.少数股权

5.下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）

A.只能采用担保的方式发放贷款

B.不得向事业单位发放贷款

C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理

D.向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件

6.下列不属于商业银行市场风险的是（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.违约风险

7.下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是（）

A.流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

B.人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各项存款期末余额×100%

C.核心负债比率=核心负债期末余额/总负债期末余额×100%

D.流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）/到期流动性资产×100%

8.下列关于商业银行资本充足率的说法，正确的是（）

A.商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%

B.商业银行资本充足率不得低于6%，核心资本充足率不得低于2%

C.商业银行资本充足率不得低于5%，核心资本充足率不得低于3%

D.商业银行资本充足率不得低于4%，核心资本充足率不得低于2%

9.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的是（）

A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择

C.风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择

D.风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择

10.下列关于商业银行内部控制的说法，不正确的是（）

A.内部控制是商业银行内部的管理控制系统

B.内部控制的目标是确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

C.内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点

D.内部控制的监督、评价部门与建设、执行部门可以合并

答案：1.A2.C3.B4.C5.C6.D7.D8.A9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.下列属于商业银行资产业务的有（）

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现业务

D.投资业务

3.商业银行的经营原则包括（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.审慎性

4.银行面临的信用风险可能存在于（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.票据买卖业务

D.承兑业务

5.下列关于商业银行风险管理部门的说法，正确的有（）

A.风险管理部门应具备高度独立性

B.风险管理部门应具备权威性

C.风险管理部门应承担风险管理的最终责任

D.风险管理部门应参与风险管理政策的制定

6.商业银行的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

7.下列关于商业银行流动性风险的说法，正确的有（）

A.流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险

B.流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力甚至危及银行生存

C.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种综合性风险

D.流动性风险是商业银行经营过程中最主要的风险

8.商业银行的资本包括（）

A.核心资本

B.附属资本

C.长期次级债务

D.优先股

9.下列关于商业银行风险管理策略的说法，正确的有（）

A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲分为自我对冲和市场对冲

C.风险转移可分