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银行业从业资格考试类别

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.吸收存款

B.发放贷款

C.支付结算

D.同业拆借

3.金融市场分为货币市场和资本市场，其划分依据是（）

A.交易的期限

B.交易的性质

C.交易的对象

D.交易的场所

4.我国商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.次级债务

5.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

6.下列不属于银行信用风险的是（）

A.借款人的还款能力风险

B.借款人的还款意愿风险

C.市场风险

D.欺诈风险

7.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.稳定性

8.银行资产保全的措施不包括（）

A.资产重组

B.贷款重组

C.债券转股权

D.资产租赁

9.金融市场最基本的功能是（）

A.资金融通

B.定价功能

C.经济调节功能

D.资源配置功能

10.下列属于银行附属资本的是（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.长期次级债务

答案：1.A2.C3.A4.D5.B6.C7.D8.D9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的市场准入主要包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.行业准入

2.银行的资产业务包括（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.现金资产业务

D.中间业务

3.商业银行的负债业务包括（）

A.吸收存款

B.同业拆借

C.发行金融债券

D.贷款业务

4.金融市场的构成要素包括（）

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

5.银行面临的风险包括（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

6.商业银行的经营原则包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.社会性

7.银行资本的作用包括（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

8.银行的中间业务包括（）

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

9.金融市场的功能包括（）

A.资金融通

B.定价功能

C.经济调节功能

D.资源配置功能

10.银行风险管理的方法包括（）

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是市场经营活动主体。（）

2.银行的负债业务是形成银行资金来源的业务。（）

3.金融市场是金融工具交易的场所。（）

4.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。（）

5.商业银行的经营目标是利润最大化。（）

6.银行资本充足率不得低于8%。（）

7.中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

8.金融市场的参与者包括政府、企业、金融机构、居民个人等。（）

9.银行风险管理的第一步是风险计量。（）

10.银行的资产业务是银行运用资金的业务。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行信用风险的主要表现形式。

答：借款人违约不还款，或信用状况恶化致还款能力下降等。

2.商业银行的“三性”原则之间有何关系？

答：相互联系又相互制约，安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。

3.金融市场的分类有哪些？

答：按交易期限分货币市场和资本市场等；按交易性质分发行市场和流通市场等。

4.银行资本的构成有哪些？

答：核心资本包括实收资本等；附属资本包括长期次级债务等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提高银行的风险管理水平？

答：完善风险管理制度，加强风险监测与计量，提高人员风险意识与技能等。

2.金融市场对