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银行业从业资格考试教程

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.吸收存款

B.发放贷款

C.支付结算

D.同业拆借

3.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

4.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.稳定性

5.下列不属于我国金融监管机构的是（）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

6.银行资本的作用不包括（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.为银行提供融资

7.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

8.下列属于银行信用风险的是（）

A.市场风险

B.操作风险

C.违约风险

D.流动性风险

9.银行的资产保全措施不包括（）

A.资产重组

B.贷款重组

C.债券投资

D.资产置换

10.下列属于银行市场定位的原则的是（）

A.发挥优势

B.围绕目标

C.突出特色

D.以上都是

答案：1.A2.C3.B4.D5.A6.D7.D8.C9.C10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.银行的负债业务包括（）

A.吸收存款

B.发行债券

C.向中央银行借款

D.同业拆借

3.银行的资产业务包括（）

A.贷款

B.债券投资

C.现金资产

D.中间业务

4.银行面临的主要风险包括（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.银行风险管理的主要策略包括（）

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

6.商业银行的内部控制要素包括（）

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督评价与纠正

7.银行资本的构成包括（）

A.核心资本

B.附属资本

C.经济资本

D.监管资本

8.银行的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

9.银行的操作风险包括（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

10.银行的流动性风险包括（）

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.负债流动性风险

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABCD9.ABCD10.AB

判断题（每题2分，共10题）

1.银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。（）

2.商业银行的资金来源主要是吸收存款。（）

3.银行的资产业务是指银行运用其资金的业务。（）

4.银行的中间业务不构成银行表内资产、表内负债。（）

5.银行风险管理的目标是消除风险。（）

6.商业银行的内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）

7.银行资本就是会计资本。（）

8.市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。（）

9.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（）

10.流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行的信用中介职能。

银行作为信用中介，一方面吸收存款，集中社会上闲置的货币资金；另一方面又通过发放贷款，将集中起来的资金贷放给资金短缺部门，发挥着融通资金的作用。

2.银行风险管理的流程是什么？

包括风险识别、风险计量、风险监测、风险控制。先识别风险，再计量分析，持续监测，最后采取措施控制风险。