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湖南2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单项选择题（每题1分，共10题）

1.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%B.10%C.12%D.15%

2.根据《证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？（）

A.证券承销与保荐B.证券经纪C.货币市场基金管理D.证券投资咨询

3.金融消费者权益保护中，不属于“知情权”范畴的是（）。

A.产品风险揭示B.费用说明C.合同条款解释D.收益承诺

4.我国《保险法》规定，保险公司应当具备的最低净资产额是（）。

A.5亿元人民币B.10亿元人民币C.15亿元人民币D.20亿元人民币

5.破产管理人由谁指定？（）

A.人民法院B.债权人会议C.破产企业D.主管部门

6.根据《银行业监督管理法》，金融机构的董事、高级管理人员离任时，应当进行财务审计的是（）。

A.所有人B.监管机构C.社会公众D.税务机关

7.以下哪项不属于我国《反洗钱法》规定的洗钱罪上游犯罪？（）

A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.偷税漏税D.洗钱犯罪

8.金融衍生品交易中，不属于场外交易市场（OTC）特点的是（）。

A.交易双方可协商条款B.交易品种标准化C.交易风险较高D.交易成本较低

9.我国《外汇管理条例》规定，境内机构对外借款超过（）万美元，应当报外汇管理局批准。

A.100B.200C.500D.1000

10.金融监管机构对金融机构实施现场检查时，可以采取的措施不包括（）。

A.查阅账簿文件B.询问相关人员C.暂停部分业务D.强制接管

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪些属于金融监管的基本目标？（）

A.维护金融稳定B.保护金融消费者权益C.促进金融市场高效运行D.规避金融风险

2.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）。

A.10%列入公司法定公积金B.5%列入任意公积金

C.20%用于弥补亏损D.50%用于股东分红

3.证券公司从事资产管理业务时，应当遵循的原则包括（）。

A.客户利益至上B.风险隔离C.公开透明D.收益最大化

4.金融机构破产清算程序中，清偿顺序优先的是（）。

A.有担保债权B.债权人会议决议C.员工工资D.税务债权

5.《商业银行法》规定的商业银行禁止行为包括（）。

A.利用账户代客户买卖证券B.为他人提供担保

C.违规向关系人发放贷款D.未经批准设立分支机构的

6.洗钱活动中，常见的掩饰、隐瞒手段包括（）。

A.虚设公司B.利用地下钱庄C.转移资产D.购买奢侈品

7.金融消费者投诉处理机制中，正确的流程包括（）。

A.金融机构先行调解B.监管机构介入调查

C.消费者提起诉讼D.行政处罚决定

8.《保险法》规定，保险公司不得的行为包括（）。

A.未经批准销售保险产品B.滥用保险条款

C.承诺保本保息D.违规使用保险公司资金

9.金融衍生品交易中，常见的风险管理工具包括（）。

A.期货合约B.期权合约C.信用衍生品D.保险衍生品

10.外汇管制措施中，常见的手段包括（）。

A.限制资本外流B.强制结售汇C.限制非贸易外汇支出D.限制人民币跨境使用

三、判断题（每题1分，共10题）

1.商业银行可以吸收公众存款，但不得发放贷款。（）

2.证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。（）

3.金融消费者享有自主选择金融产品的权利，但必须承担相应风险。（）

4.保险公司破产时，应当优先清偿人寿保险合同。（）

5.破产管理人应当列席债权人会议，并报告工作。（）

6.《银行业监督管理法》规定，监管机构有权对金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审查。（）

7.洗钱罪的主观方面只能是故意，且具有掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的目的。（）

8.场外交易市场（OTC）的金融衍生品交易不具有法律约束力。（）

9.我国《外汇管理条例》规定，境内机构可以无限制地对外借款。（）

10.金融监管机构对金融机构进行检查时，必须事先告知被检查机构。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融监管的“监管目标”。

2.简述证券公司从事资产管理业务的主要风险。

3.简述保险法中“最大诚信原则”的内容。

4.简述外汇管理的“经常项目”和“资本项目”的区别。

五、论述题（每题10分，共2题）

1.结合湖南金融发展现状，论述金融消费者权益保护的