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基于遗传算法的基金投资组合模型：理论、实践与优化

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融市场中，基金投资作为一种重要的投资方式，受到了广大投资者的青睐。随着金融市场的不断发展和完善，投资者对于基金投资组合的要求也越来越高。如何在众多的基金产品中选择合适的投资组合，以实现风险与收益的平衡，成为了投资者关注的焦点问题。

传统的投资组合理论，如马科维茨的均值-方差模型，为投资组合的构建提供了重要的理论基础。然而，这些传统模型在实际应用中存在一定的局限性，如计算复杂、对输入参数的敏感性较高等。随着人工智能技术的发展，遗传算法作为一种模拟自然界生物进化过程的优化算法，为解决投资组合问题提供了新的思