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四川2025自考[法学]金融法高频题(考点)

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，下列哪项不属于商业银行可以从事的业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑

D.从事证券自营业务

2.《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其融资融券比例不得超过其净资本的多少？

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

3.中国人民银行在四川省设立分支机构的主要职责不包括：

A.维护当地金融稳定

B.制定四川省货币政策

C.监督管理当地金融机构

D.代表中央银行行使金融监管权

4.下列哪项不属于《保险法》规定的保险公司必须具备的条件？

A.有符合规定的注册资本

B.有具备专业知识的保险从业人员

C.有健全的组织机构和管理制度

D.有足够的保险业务量

5.根据四川省地方性法规，金融机构在开展信贷业务时，应当优先支持：

A.高风险行业企业

B.符合绿色金融政策的企业

C.政府指定项目企业

D.外资企业

6.金融机构在四川省开展跨境金融业务时，必须遵守：

A.四川省地方性金融监管规定

B.国家外汇管理局的监管要求

C.世界贸易组织的规则

D.国际货币基金组织的建议

7.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对金融机构进行检查时，可以采取的措施不包括：

A.查阅、复制金融机构的财务会计资料

B.询问金融机构工作人员

C.查封金融机构资产

D.调查金融机构高管亲属的财产情况

8.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当审核客户的：

A.收入水平

B.信用记录

C.资产规模

D.投资经验

9.根据《信托法》，信托财产的独立性体现在：

A.信托财产不属于信托公司财产

B.信托财产不属于委托人财产

C.信托财产不属于受益人财产

D.信托财产不得强制执行

10.四川省地方金融机构在开展普惠金融业务时，应当重点支持：

A.大型企业贷款需求

B.中小微企业融资需求

C.金融机构自身利润增长

D.国有企业融资需求

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率应当符合哪些要求？

A.核心一级资本充足率不得低于5%

B.一级资本充足率不得低于6%

C.总资本充足率不得低于8%

D.资本充足率不得低于10%

2.《证券法》规定的证券公司业务范围包括：

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务

3.中国人民银行在四川省的主要职责包括：

A.维护当地货币供应量稳定

B.监督管理当地银行间市场

C.处理当地金融机构突发事件

D.制定四川省利率政策

4.《保险法》规定的保险公司业务范围包括：

A.财产保险业务

B.人寿保险业务

C.再保险业务

D.保险资产管理业务

5.四川省地方金融机构在开展绿色金融业务时，应当重点支持：

A.清洁能源项目

B.节能减排项目

C.高污染行业项目

D.生态环保项目

三、判断题（共10题，每题1分）

1.商业银行可以吸收公众存款，但不得发放贷款。（×）

2.证券公司从事融资融券业务时，可以不需要缴纳风险准备金。（×）

3.中国人民银行分支机构有权制定四川省的货币政策。（×）

4.保险公司可以自行决定保险产品的费率。（√）

5.四川省地方金融机构在开展信贷业务时，可以不受国家金融监管政策的限制。（×）

6.金融机构在四川省开展跨境金融业务时，可以不需要向外汇管理局报备。（×）

7.银行业监督管理机构可以对金融机构进行检查，但不得查封其资产。（×）

8.证券公司为客户开立信用证券账户时，不需要审核客户的信用记录。（×）

9.信托财产在信托存续期间不得强制执行。（√）

10.四川省地方金融机构在开展普惠金融业务时，可以不考核社会责任。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《商业银行法》对商业银行流动性风险管理的核心要求。

2.简述证券公司从事融资融券业务时必须具备的条件。

3.简述四川省地方金融机构开展绿色金融业务的意义。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.论述中国人民银行四川省分行在维护当地金融稳定中的作用。

2.论述四川省地方金融机构在推动普惠金融发展中的责任与挑战。

答案与解析

一、单项选择题

1.D

解析：根据《商业银行法》，商业银行可以从事吸收公众存款、发放贷款、票据承兑等业务，但不得从事证券自营业务。

2.C

解析：根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其融资融券比例不得超过其净资本的50%。

3.B

解析：中国