风险控制与管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强本单位的内部管理，防范和化解各类风险，确保单位稳定健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于本单位的各项业务活动，包括但不限于财务、运营、人力资源、安全、质量等方面。

第三条风险控制与管理制度应遵循以下原则：

1.预防为主，综合治理；

2.分级管理，责任到人；

3.实事求是，持续改进；

4.依法合规，公开透明。

第二章组织机构与职责

第四条本单位设立风险控制委员会，负责统筹协调全单位的风险管理工作。

第五条风险控制委员会的主要职责：

1.制定风险控制与管理制度；

2.审批重大风险事项；

3.监督检查风险控制措施的实施；

4.组织风险评估和风险应对；

5.审批风险控制报告。

第六条各部门负责人对本部门的风险管理工作负总责，应按照本制度的要求，建立健全本部门的风险控制体系。

第七条各部门应设立风险控制小组，负责本部门的风险识别、评估、监控和应对工作。

第三章风险识别与评估

第八条风险识别是风险控制工作的基础，各部门应定期开展风险识别工作。

第九条风险识别应遵循以下步骤：

1.收集信息：收集与本部门业务相关的内外部信息，包括法律法规、政策、市场环境、技术发展等；

2.分析风险：分析可能对业务活动造成负面影响的各种因素；

3.确定风险：根据分析结果，确定对业务活动有潜在影响的风险。

第十条风险评估是对风险的可能性和影响程度进行量化分析的过程。

第十一条风险评估应遵循以下步骤：

1.确定风险因素：根据风险识别结果，确定影响业务活动的风险因素；

2.量化风险：对风险因素进行量化分析，包括风险发生的可能性、风险发生后的影响程度等；

3.评估风险：根据量化结果，对风险进行等级划分。

第四章风险监控与应对

第十二条风险监控是对风险状态进行实时跟踪和监测的过程。

第十三条风险监控应遵循以下步骤：

1.建立风险监控体系：根据风险评估结果，建立风险监控体系，包括监控指标、监控频率、监控方法等；

2.实施监控：按照监控体系，对风险进行实时跟踪和监测；

3.分析监控结果：对监控结果进行分析，评估风险变化情况。

第十四条风险应对是指针对识别出的风险，采取相应的措施进行控制和化解。

第十五条风险应对应遵循以下步骤：

1.制定风险应对计划：根据风险评估结果，制定风险应对计划，包括应对措施、责任部门、实施时间等；

2.实施风险应对措施：按照风险应对计划，实施风险应对措施；

3.评估风险应对效果：对风险应对效果进行评估，根据评估结果调整风险应对措施。

第五章内部控制与审计

第十六条内部控制是风险控制的重要组成部分，各部门应建立健全内部控制制度。

第十七条内部控制制度应包括以下内容：

1.内部控制目标：明确内部控制的目标和原则；

2.内部控制职责：明确各部门、各岗位的内部控制职责；

3.内部控制措施：制定具体的内部控制措施，包括授权审批、职责分离、信息保密等；

4.内部控制监督：建立内部控制监督机制，确保内部控制措施的有效实施。

第十八条审计部门应定期对内部控制制度的有效性进行审计。

第十九条审计部门的主要职责：

1.制定审计计划：根据风险控制委员会的要求，制定审计计划；

2.实施审计：按照审计计划，对内部控制制度的有效性进行审计；

3.提出审计报告：对审计结果进行分析，提出审计报告；

4.跟踪审计整改：对审计中发现的问题，跟踪整改落实情况。

第六章培训与宣传

第二十条本单位应定期开展风险控制与管理制度培训，提高员工的风险意识和风险控制能力。

第二十一条培训内容应包括：

1.风险控制与管理制度概述；

2.风险识别与评估方法；

3.风险监控与应对措施；

4.内部控制与审计知识。

第二十二条本单位应通过多种渠道，广泛宣传风险控制与管理制度，提高全体员工的风险防范意识。

第七章附则

第二十三条本制度由风险控制委员会负责解释。

第二十四条本制度自发布之日起实施。

第二十五条本制度如有未尽事宜，由风险控制委员会负责修订。

第二十六条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

（注：以上内容为示例性质，具体内容应根据本单位实际情况进行调整。）

第2篇

一、引言

随着我国经济的快速发展，企业面临着日益复杂的市场环境和竞争压力。为了确保企业稳健经营，防范和化解各类风险，建立健全风险控制与管理制度显得尤为重要。本文将从风险控制与管理制度的概念、重要性、内容、实施与监督等方面进行阐述，以期为我国企业提供有益的参考。

二、风险控制与管理制度的概念

风险控制与管理制度是指企业为防范和化解各类风险，确保企业稳健经营而制定的一系列规章制度、操作流程和内部控制措施。它包括风险识别、评估、应对和监控等环节，旨在降低风险发生的可