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2026年理财规划师之三级理财规划师考试题库500道
第一部分单选题(500题)
1、执行理财方案时，理财规划师应注意()。
A.妥善保管理财计划的执行记录
B.理财方案的制定和执行最好一成不变
C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
D.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
【答案】：A
2、小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可以分为长期教育规划工具和短期教育规划工具.以下选项属于短期教育规划工具的是()。
A.教育储蓄
B.政府贷款
C.教育保险
D.共同基金
【答案】：B
3、根据《保险法》有关规定，以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，而且距保险合同的成立超过1年，但不足2年的，保险公司的理赔方案是()。
A.不承担给付保险金的责任，但全额退还已交保费
B.不承担给付保险金的责任，但退还所缴保费
C.不承担给付保险金的责任，而且不退保费
D.全额承担给付保险金的责任
【答案】：B
4、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券账户中至少需要有()元用来申购（不考虑税费）。
A.1300
B.4500
C.10000
D.13000
【答案】：D
5、基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竟价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是()。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.LOF基金
D.ETF基金
【答案】：A
6、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金额为()。
A.5；5欧元
B.1；1欧元
C.5；5美元的等值外币
D.1；1美元的等值外币
【答案】：D
7、董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是()。
A.较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款
B.过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金
C.趋于保守，应适当加大股票型基金投资的比重
D.由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金
【答案】：D
8、刘先生第一年所还利息之和约为()元。
A.26417.02
B.36417
C.46416
D.56417
【答案】：C
9、投保人在购买保险时，需要遵循最大诚信原则，在我国采用()方式。
A.无限告知
B.询问回答告知
C.有限告知
D.自愿回答告知
【答案】：B
10、某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下列四种还款方式中，()的利息额最大。
A.等额本息还款法
B.等额本金还款法
C.等额递增还款法
D.等额递减还效法
【答案】：C
11、某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进入交易所主机后，撮合系统将按()的原则进行自动撮合。
A.时间优先，价格优先
B.价格优先，时间优先
C.数量优先，价格优先
D.先进优先
【答案】：B
12、可保风险的条件之一是()。
A.必须是投机类风险
B.必须具有确定性
C.必须是少量标的同时遭受损失
D.正常情况下不能使大多数的保险对象同时遭受损失
【答案】：D
13、客户从理财规划师处了解到()不是KEITS的按投资标的划分的种类之一。
A.权益型
B.抵押权型
C.混合型
D.封闭型
【答案】：D
14、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的有()。
A.封闭式基金规模固定，期限不固定，而开放式基金的规模不固定，期限固定
B.封闭式基金在交易所交易，开放式基金在证券公司、基金公司、银行等都可交易
C.封闭式基金不需要基金经理，而开放式基金都有基金经理
D.封闭式基金都是股票型基金
【答案】：B
15、一般来说，()不是信用卡免息还款期的决定因素。
A.客户刷卡消费日期
B.信用卡发卡行
C.银行对账单日期
D.银行制定还款日期
【答案】：B
16、按照不同的标准可以把现代的社会养老保险分为不同的模式，其中保险基金来源于价目表业和劳动者两方面，国家不进行投保资助，仅给予一定的政策性优惠的模式是()。
A.投保资助养老保险模式
B.强制储蓄养老保险模式
C.国家统筹养老保险模式
D.基金式养老保险模式
【答案】：B
17、李先生
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