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2026年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库500道
第一部分单选题(500题)
1、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
A.128632.75
B.128794.15
C.132670.25
D.145860.75
【答案】：D
2、关于遗嘱的特征，下列说法错误的是（）。
A.遗嘱是一种单方法律行为
B.遗嘱是遗嘱人独立的民事行为
C.遗嘱人可以自己随意制定遗嘱的形式
D.遗嘱是于遗嘱人死亡后才发生法律效力的民事行为
【答案】：C
3、劳动力的需求，要求项目部以（）进行申报。
A.口头表达的形式向公司劳务主管部门
B.书面的形式向公司人事主管部门
C.表格的形式向公司安全主管部门
D.表格的形式向公司劳务主管部门
【答案】：D
4、2015年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分别为10万元和15万元，这样张先生就“放心了”。
A.2万元、2万元、235元
B.5万元、1万元、0万元
C.1万元、2万元、3万元
D.3万元、6万元、12万元
【答案】：B
5、个人理财在国外的发展过程中，（）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到70年代
C.20世纪60年代到80年代
D.20世纪60年代到90年代
【答案】：C
6、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
A.24694.45
B.25167.91
C.25249.54
D.26714.78
【答案】：C
7、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6％，通胀率为3％。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为()元。
A.495065
B.496715
C.661865
D.568357
【答案】：C
8、银行承兑汇票二级市场行为不包括()。
A.再贴现
B.转贴现
C.承兑
D.贴现
【答案】：C
9、下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是()。
A.家庭消费支出
B.债务规划
C.现金管理
D.投资规划
【答案】：D
10、在制定退休规划时，（）会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。
A.退休年龄
B.寿命延长
C.性别差异
D.预期生活方式
【答案】：C
11、根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当()。
A.退还保险费
B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费
C.发出终止合同书，但不退还保险费
D.退还保险单的现金价值
【答案】：D
12、李刚的父亲早逝，立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后，李刚的母亲带着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁，并未与王某形成抚养关系，而李刚由王某抚养至成人，李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后，王某去世，留下夫妻财产共60万元，王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王某遗产的继承权。
A.李刚的母亲
B.李刚
C.王某的儿子王林
D.王某的前妻
【答案】：D
13、基金宣传推介材料中可以登载的是（）。
A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
B.基金管理人管理的刚成立不足6个月的基金业绩
C.其他单位或个人的推荐性文字
D.预测该基金的投资业绩
【答案】：A
14、个人理财业务建立的基础是（）。
A.法定代理关系
B.委托代理关系
C.存款业务关系
D.贷款业务关系
【答案】：B
15、下列（）不属于暂时性的止血方法。
A.包扎
B.压迫止血
C.指压止血
D.弹性止血带
【答案】：A
16、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括（）。
A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元
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