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2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题库及答案(新版)

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七大类。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行当地分支机构和公安机关

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。

4.以下哪种客户身份识别措施是金融机构在与客户建立业务关系时必须采取的（）。

A.了解客户的职业情况

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在与客户建立业务关系时，应采取多种客户身份识别措施，包括了解客户的职业情况、交易目的和交易性质，以及核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件等。

5.客户身份识别的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.全面性

答案：D

解析：客户身份识别的基本原则包括真实性、有效性、完整性，不包括全面性。

二、多选题

1.反洗钱内部控制制度的主要内容包括（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份重新识别

D.客户身份识别和身份资料及交易记录保存制度执行情况的内部审计和检查

答案：ABCD

解析：反洗钱内部控制制度涵盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别以及对相关制度执行情况的内部审计和检查等主要内容。

2.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

解析：以上选项均属于金融机构违反反洗钱规定的行为，会受到相应处罚。

3.以下属于可疑交易报告标准的有（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：ABCD

解析：这些情况都符合可疑交易报告的标准，可能存在洗钱等违法违规行为。

4.金融机构在客户身份识别过程中应遵循的“了解你的客户”原则，包括（）。

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案：ABCD

解析：“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的真实身份、交易目的和性质、资金来源和用途以及实际控制人和受益人等信息。

5.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融秩序

B.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.保障国家经济安全

D.维护社会稳定

答案：ABCD

解析：反洗钱工作对于维护金融秩序、遏制犯罪、保障国家经济安全和社会稳定都具有重要意义。

三、判断题

1.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（）

答案：错误

解析：金融机构在与客户建立业务关系、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，以及客户身份信息发生变化等情况下，都应当进行客户身份识别。

2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）

答案：正确

解析：金融机构有义务按照相关制度要求开