2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共110题) .pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共

110题）

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存

的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）

进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

A.2012

B.2011

C.2010

D.2009

4.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和

查证的行为是（C）

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查

D.高管约谈

5.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》

规定未包含（D）

A.指导、部署金融业反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行

为”进行检查监督

D.对金融机构高管人员任职资格进行任免

6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

7.《反腐败公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

是（D）

A.40+9项建议

B.40+8项建议

C.40条建议

D.新40条建议

9.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率

是（C）

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C.至少每年评估一次

D.至少每两年评估一次

10.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包

含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融

资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地

区）的客户。

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》

（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作