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2025年国考北京证监局无领导小组讨论模拟题速成

一、开放式讨论题（1题，8分）

题目：

北京证监局计划在2025年重点推进辖区上市公司治理结构优化，提升信息披露质量。假设你是一名参与政策讨论的青年监管人员，请结合北京市数字经济、科技金融等产业特点，提出至少三条具体建议，并阐述其可行性与预期效果。

评分标准：

1.建议的针对性（3分）：是否紧密结合北京市产业特色与监管需求。

2.可行性分析（3分）：是否考虑现实操作条件与潜在挑战。

3.预期效果（2分）：是否体现政策对市场主体的正向引导作用。

4.逻辑与表达（2分）：观点是否清晰、论证是否充分。

二、两难问题讨论题（1题，10分）

题目：

近期，北京市多家创新型中小企业因融资需求迫切，采用“保理+股权质押”组合模式获取资金，但部分企业存在过度融资、资金挪用风险。作为北京证监局的监管人员，若面临以下两难情境，你会如何权衡并给出解决方案？

-情境A：严格监管可能抑制企业创新活力，影响首都经济高质量发展；

-情境B：放松监管可能导致金融风险累积，损害投资者利益。

请说明你的决策依据，并提出具体监管措施。

评分标准：

1.权衡的合理性（4分）：是否兼顾监管目标与企业需求。

2.方案的创新性（3分）：是否结合北京金融创新试点政策。

3.风险防控的严密性（3分）：是否覆盖资金流向、企业资质等关键环节。

4.团队协作中的说服力（2分）：是否清晰表达观点并倾听他人意见。

三、资源分配题（1题，12分）

题目：

北京证监局2025年度预算中，科技监管与投资者教育两项工作各分配1000万元，但实际需求缺口达2000万元。假设你作为小组代表，需在30分钟内决定资金调配方案，并说服其他成员支持。请提出你的分配策略，并说明理由。

可选方向：

-加大对区块链、人工智能等金融科技的监管投入；

-加强对中小投资者、高校学生的风险警示教育；

-支持辖区券商开展合规培训。

评分标准：

1.分配的公平性（4分）：是否兼顾监管优先级与市场实际需求。

2.数据支撑（3分）：是否引用北京市金融局统计的案例或数据。

3.短期与长期效益结合（3分）：是否平衡即时风险防控与长远市场培育。

4.沟通与协作能力（2分）：是否有效协调小组内不同意见。

四、情境模拟题（1题，15分）

题目：

2025年3月，北京证监局接到举报：某上市公司通过“关联方交易”虚增收入，涉及金额超1亿元。作为调查小组组长，需在72小时内制定调查方案，并协调交易所、公安部门等多方协作。请设计调查流程，并说明关键节点把控要点。

评分标准：

1.调查的全面性（5分）：是否覆盖财务数据、合同条款、第三方证人等要素。

2.协同机制的合理性（5分）：是否体现北京金融监管的跨部门协作特点。

3.风险预判（3分）：是否防范证据灭失、企业反调查等突发情况。

4.时间管理（2分）：是否合理分配调查周期与资源。

五、观点碰撞题（1题，10分）

题目：

北京市拟试点“监管沙盒”制度，允许部分金融科技企业突破现有合规限制开展创新业务。但部分委员担忧这可能引发系统性风险。请从监管人员角度，论证“监管沙盒”的必要性，并回应风险顾虑。

评分标准：

1.观点的逻辑性（4分）：是否区分创新驱动与风险控制的关系。

2.北京特色案例（3分）：是否结合中关村、金融街的监管实践。

3.风险缓释措施（3分）：是否提出动态评估、退出机制等解决方案。

答案与解析

一、开放式讨论题答案

建议1：针对数字经济企业，推行“ESG+科技”双维度信息披露。

-可行性：北京市已出台《数字经济促进条例》，可借鉴欧盟“科技向善”原则。

-效果：提升投资者对绿色金融、算法透明度的关注度。

建议2：建立“监管科技+大数据”智能审核平台。

-可行性：北京证监局与网信办可联合开发AI识别模型。

-效果：减少人工审核成本，提高欺诈识别率。

建议3：开展“上市公司治理能力提升计划”。

-可行性：参考中关村“瞪羚企业”治理标准，分阶段推广。

-效果：增强上市公司对机构投资者的吸引力。

解析：答案紧扣北京“科技金融”定位，结合政策工具（监管科技、ESG），体现监管前瞻性。

二、两难问题讨论题答案

决策依据：采用“分类分级监管+动态监测”模式。

-支持创新：对科技型中小企业设置“绿色通道”，简化合规流程。

-防控风险：要求券商提供资金用途证明，并引入区块链溯源技术。

具体措施：

1.与北京市金融局联合发布《创新型中小企业融资合规指引》。

2.要求保理公司核查交易真实性，质押率不超过50%。

解析：平衡监管与服务，符合北京“金融创新示范区”定位。

三、资源分配题答案

分配策略：

-科技监管：700万元（支持区块链监管工具开发