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信托融资合同

一、合同主体

本合同由以下三方当事人于____年____月____日在____市签订：

甲方（委托人/融资方）：有限公司

法定代表人：

统一社会信用代码：____

住所：____

联系方式：____

甲方为依法设立并有效存续的有限责任公司，具备独立法人资格及相应的民事行为能力，能够独立承担民事责任。甲方因____项目（以下简称“目标项目”）建设及运营需要，拟通过信托方式筹集资金，并委托乙方作为受托人管理信托财产。

乙方（受托人/信托机构）：信托有限公司

法定代表人：

金融许可证编号：____

住所：____

联系方式：____

乙方为经中国银行业监督管理委员会批准设立的专业信托公司，具备开展信托业务的合法资质，能够依照法律法规及本合同约定履行受托人职责，管理和运用信托财产。

丙方（受益人/资金提供方）：股份有限公司

法定代表人：

统一社会信用代码：____

住所：____

联系方式：____

丙方为依法设立并有效存续的股份有限公司，具备相应的资金实力及投资能力，同意作为本信托计划的受益人，享有信托受益权并承担相应风险。

二、融资概述

2.1融资规模与性质

甲方通过乙方设立“____项目信托计划”（以下简称“信托计划”），信托资金总额为人民币____元（大写：____元整）。本信托为自益信托，甲方为信托计划的委托人及初始受益人，丙方通过受让部分信托受益权成为次级受益人，双方按约定比例享有信托收益并承担风险。

2.2信托计划设立依据

本信托计划的设立符合《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定，乙方已就信托计划的合规性履行内部审批程序，并向甲方出具《信托计划可行性研究报告》。

2.3资金募集方式

乙方负责通过____方式（如：单一资金信托、集合资金信托）募集信托资金，其中丙方承诺认购人民币____元，占信托资金总额的____%；其余部分由乙方通过公开募集或定向募集方式完成。资金募集期限自本合同生效之日起不超过____个工作日。

三、资金用途

3.1专项用途约定

甲方承诺将信托资金专项用于目标项目的以下支出：

（1）支付项目土地出让金及前期开发费用，金额不超过信托资金总额的____%；

（2）支付项目工程建设费用（包括建筑安装工程费、设备购置费等），金额不超过信托资金总额的____%；

（3）补充项目运营流动资金，金额不超过信托资金总额的____%；

（4）支付项目相关税费及其他合理费用，金额不超过信托资金总额的____%。

3.2资金使用限制

甲方不得擅自变更信托资金用途，不得以任何形式将资金挪用于房地产开发以外的领域（如：股票投资、期货交易等），不得用于法律法规禁止的投资项目。确需调整资金用途的，甲方应提前____个工作日向乙方提交书面申请，经乙方及丙方书面同意后方可实施。

3.3资金监管机制

乙方作为受托人，应建立信托资金专用账户（账户名称：；开户行：；账号：____），对信托资金的支付实行“逐笔审核”制度。甲方每次申请使用资金时，需提交《资金使用申请书》及相关证明文件（如：工程进度报告、采购合同、发票等），乙方在____个工作日内完成审核，符合约定用途的方可划款。

四、期限与还款

4.1信托期限

信托计划期限为____年，自信托资金全部募集到位并划入专用账户之日起计算（以下简称“信托生效日”）。信托期限届满后，如甲方未能足额偿还信托本金及收益，可向乙方申请延期，延期期限最长不超过____年，延期期间的年化利率按原利率上浮____%执行。

4.2还款方式

甲方采用“按季付息、到期一次性还本”的方式偿还信托资金：

（1）利息支付：自信托生效日起每季度末月____日（如遇节假日顺延）支付当期利息，利息计算公式为：当期利息=信托资金余额×年化利率×实际天数/360；

（2）本金偿还：信托期限届满之日起____个工作日内，甲方一次性偿还全部信托本金。

4.3提前还款条款

甲方可在信托计划存续满____年后申请提前还款，提前还款需至少提前____个工作日书面通知乙方及丙方，并支付提前还款金额____%的违约金。提前还款部分的利息按实际占用天数计算，已支付的信托报酬不予退还。

五、担保方式

5.1抵押担保

甲方以其合法拥有的____（如：目标项目土地使用权、在建工程）作为抵押物，为信托资金的偿还提供抵押担保。抵押物评估价值不低于人民币____元，抵押率不超过____%。双方应在本合同签订后____个工作日内办理抵押登记手续，抵押登记费用由甲方承担。

5.2保证担保

____有限公司（以下简称“保证人”）为甲方的债务提供连带责任保证担保，保证范围包括信托本金、利息、违约金、损害赔偿金及乙方为实现债权而发生的费用（如：诉讼费、律师费等）。保证期间为信托