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2025年国考厦门证监局结构化面试专业题目题库

一、政策理解类（共3题，每题10分）

1.题目：近年来，国家高度重视金融风险防控，特别是针对证券市场的风险化解，厦门证监局作为区域性监管机构，应如何落实“预防为主、底线思维”的工作理念？请结合厦门本地金融市场特点，谈谈你的理解。

2.题目：2024年，证监会发布《关于进一步规范上市公司信息披露的若干规定》，要求强化信息披露的及时性和准确性。厦门证监局在执行该政策时，应如何平衡监管严格性与市场活力，并提出具体措施。

3.题目：近年来，ESG（环境、社会、治理）投资理念在全球金融市场逐渐普及，厦门作为经济特区，在推动上市公司ESG实践方面有哪些政策优势？厦门证监局应如何引导和规范？

二、应急处理类（共3题，每题12分）

1.题目：厦门某上市公司因突发经营风险，股价连续两天跌停，引发投资者恐慌性抛售。作为厦门证监局的监管人员，你应如何迅速介入，稳定市场预期，并防范系统性风险？

2.题目：厦门证监局接到举报，某证券公司涉嫌违规开展场外配资业务，且涉及部分“私募壳资源”问题。你作为调查组成员，应如何开展初步核查，并制定后续监管方案？

3.题目：厦门某上市公司因环境问题被环保部门处罚，可能触发退市条件。但公司声称处罚存在误判，要求证监局介入协调。你应如何处理此事，确保监管公正性和效率？

三、综合分析类（共3题，每题15分）

1.题目：厦门自贸区在推动跨境金融业务方面具有独特优势，但同时也带来了新的监管挑战。请分析厦门证监局在“自贸区+金融创新”模式下，应如何平衡业务发展与风险防控？

2.题目：近年来，厦门本地债券市场发展迅速，但部分中小型企业仍面临发债难、融资贵的问题。厦门证监局应如何优化债券发行审核流程，支持实体经济融资？

3.题目：随着数字人民币试点在厦门的推进，证券行业如何利用数字人民币技术提升交易效率、防范洗钱风险？厦门证监局应提出哪些监管建议？

四、实务操作类（共3题，每题14分）

1.题目：厦门证监局计划开展对辖区证券公司客户适当性管理的专项检查，你作为项目负责人，应如何设计检查方案，确保检查的全面性和有效性？

2.题目：某厦门上市公司因涉嫌财务造假被立案调查，证监局要求中介机构提交核查报告。你作为监管人员，应如何审核中介机构的报告质量，防范“带病上市”风险？

3.题目：厦门证监局发现部分私募基金管理人存在合规漏洞，如关联交易不透明、风险隔离不到位等问题。你应如何提出整改意见，并跟踪落实情况？

五、沟通协调类（共3题，每题13分）

1.题目：厦门某上市公司因股权纠纷导致控制权变更，证监局需协调各方利益，确保公司治理稳定。你作为协调人，应如何平衡股东、投资者及监管要求？

2.题目：厦门证监局与厦门银保监局联合开展金融风险排查，但两部门在数据共享、监管标准上存在分歧。你应如何推动协作，形成监管合力？

3.题目：某厦门证券公司因业务创新需突破现有监管红线，公司希望证监局给予支持。你作为监管人员，应如何既鼓励创新，又守住风险底线？

答案与解析

一、政策理解类

1.答案：

落实“预防为主、底线思维”需结合厦门特点：

-强化风险预警：依托厦门自贸区、跨境电商等金融创新业务，建立动态监测模型，提前识别风险。

-加强源头治理：联合厦门市金融办，推动企业落实“三会一层”合规要求，尤其关注中小企业股权质押、关联交易等风险点。

-优化处置机制：针对辖区上市公司集中的特点，制定差异化风险处置预案，如引入重组、破产重整等市场化手段。

解析：答案紧扣政策，结合厦门经济特区定位，体现监管前瞻性。

2.答案：

平衡监管与活力：

-分类监管：对科技、绿色等新兴产业上市公司，可适当放宽信息披露要求，但需加强穿透式核查。

-技术赋能：推广电子化报送系统，提升效率，同时要求中介机构利用AI等技术确保数据真实性。

-投资者教育：联合厦门证券交易所，开展投资者适当性培训，引导理性投资。

解析：答案突出厦门市场特点，兼顾监管与市场发展。

3.答案：

利用政策优势：

-税收优惠：对接厦门自贸区“绿色金融”税收减免政策，鼓励企业发行ESG债券。

-监管创新：对ESG表现优异的上市公司，在再融资审核中给予倾斜。

-信息披露：要求上市公司披露环境责任、社会责任等关键指标，引入第三方评估机构。

解析：答案结合厦门政策红利，体现监管引导作用。

二、应急处理类

1.答案：

迅速介入：

-通报市场：联合厦门交易所发布公告，强调公司经营正常，股价波动属正常市场行为。

-约谈公司：要求公司说明经营情况，必要时引入重组方稳定股价。

-监控异常交易：加强跨境资金流动监控，防范恶意做空。

解析：答案体现监