2025国考宁波金管法律专业科目高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考宁波金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.宁波金融机构在开展反洗钱业务时，应遵循的核心原则是？

A.客户至上原则

B.知情不告原则

C.客户身份识别原则

D.收益最大化原则

2.根据《宁波市民营金融机构监管条例》，以下哪种行为不属于非法集资的范畴？

A.擅自发行股票

B.以高额回报为诱饵吸收存款

C.通过媒体宣传承诺保本保息

D.在合规渠道发行债券

3.宁波自贸区试点金融机构在跨境业务中，若涉及外汇违规，应向哪个机构报告？

A.宁波市地方金融监督管理局

B.国家外汇管理局宁波分局

C.中国人民银行宁波分行

D.宁波海关总署

4.《宁波金融消费者权益保护条例》规定，金融机构在销售金融产品时，必须向消费者披露哪些信息？

A.产品收益和风险等级

B.销售人员的佣金结构

C.金融机构的股东背景

D.产品宣传的影视素材

5.宁波某银行在开展信贷业务时，若发现借款人提供虚假资料，应采取的首要措施是？

A.立即放款并要求后续补齐资料

B.暂缓放款并要求借款人解释

C.直接起诉借款人

D.放弃该笔业务

6.《宁波保险业监管办法》要求保险公司建立应急预案，主要目的是什么？

A.提高公司盈利能力

B.应对重大风险事件

C.优化公司组织架构

D.降低运营成本

7.宁波某证券公司在推荐股票时，若未充分揭示风险，可能触犯的法律法规是？

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《反不正当竞争法》

D.《劳动合同法》

8.宁波地方性金融机构在制定内部规章时，必须确保其内容与以下哪项相符？

A.当地政府政策

B.国家金融监管要求

C.行业协会建议

D.公司股东意见

9.宁波金融机构在处理客户投诉时，若涉及法律纠纷，应优先遵循的原则是？

A.快速解决以避免负面影响

B.依法依规处理

C.争取客户满意为主

D.保密客户信息

10.宁波某信托公司在设立信托计划时，必须确保资金用途符合哪项要求？

A.资本市场投资

B.实业投资

C.房地产开发

D.个人消费

二、多选题（每题2分，共5题）

1.宁波金融机构在反洗钱工作中，需要重点关注的洗钱风险类型包括哪些？

A.恐怖融资

B.资金链断裂

C.毒品犯罪

D.虚假交易

2.根据《宁波民间融资管理条例》，民间融资机构需满足哪些条件方可合法运营？

A.注册资本不低于1000万元

B.具备专业的风险控制团队

C.接受地方政府监管

D.资金来源合法合规

3.宁波自贸区试点金融机构在跨境业务中，需遵守哪些外汇管理规定？

A.资本项目可兑换

B.经常项目可兑换

C.外汇资金集中管理

D.严禁非法套利

4.《宁波金融消费者权益保护条例》规定，金融机构在销售金融产品时，必须保障消费者的哪些权利？

A.知情权

B.选择权

C.撤销权

D.赔偿权

5.宁波某银行在开展信贷业务时，若发现借款人存在欺诈行为，应采取哪些措施？

A.追究借款人法律责任

B.联合征信机构上报

C.调整信贷政策

D.加强内部风控

三、判断题（每题1分，共10题）

1.宁波金融机构在开展业务时，可以以“内部操作”为由拒绝向监管机构提供真实数据。（×）

2.根据《宁波保险业监管办法》，保险公司可以未经客户同意调整保险条款。（×）

3.宁波自贸区试点金融机构在跨境业务中，可以自行决定外汇资金的用途。（×）

4.《宁波金融消费者权益保护条例》规定，金融机构必须设立专门部门处理客户投诉。（√）

5.宁波某证券公司在推荐股票时，可以暗示客户“内部消息”以吸引投资。（×）

6.宁波地方性金融机构在制定内部规章时，可以无视国家金融监管要求。（×）

7.宁波金融机构在处理客户投诉时，可以以“商业秘密”为由拒绝披露处理结果。（×）

8.宁波某信托公司在设立信托计划时，可以未明确资金用途。（×）

9.宁波金融机构在反洗钱工作中，可以仅依靠客户自行申报信息。（×）

10.宁波自贸区试点金融机构在跨境业务中，可以规避外汇监管以降低成本。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述宁波金融机构在反洗钱工作中应履行的主要职责。

2.简述宁波自贸区试点金融机构在跨境业务中的主要风险点及应对措施。

3.简述《宁波金融消费者权益保护条例》中关于金融机构销售行为的规定。

4.简述宁波金融机构在处理客户投诉时应遵循的基本流程。

五、论述题（每题10分，共2题）

1.结合宁波金融业发展现状，论述加强金融机构法律风险防控的重要性。

2.结合宁波地方金融监管实践，论述如何完善金融消费者权益保护机制。

答案及解析

一、单选题

1.C

解析：金融