2025年银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷10(.pdfVIP

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷

10(题后含答案及解析)

题型有：1.单项选择题2.多项选择题3.案例分析4.判断题

单项选择题

1．下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是()。

A．对象是客户的资产和负债

B．财富传承都是基于特定受益人或继承人，而特定受益人大多是家庭中重

要的成员

C．财富转移或传承时机选择多是为了提升其以货币计价的财富转移的效率

D．当转移对象为慈善机构时，主要考虑因素是税负

正确答案：D

解析：当转移对象为慈善机构时，转移财产一般完全免税，即税负不是考虑

因素，财富控制权是主要考虑因素，选项D不正确。知识模块：财富传承规划

概述

2．李四有两个儿子李甲、李乙，一个女儿李丙，妻子早亡，李四死后留有

存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁妆留给女儿丙。下列就

遗产分配说法正确的是()。

A．应当先按照法定继承进行分配

B．李甲应当分得10万元

C．李丙应当分得10万元

D．李甲、李乙、李丙应当平均分配40万元

正确答案：B

解析：根据《中华人民共和国继承法》(以下简称《继承法》)第五条规定，

“继承开始后，按照法定继承办理；有遗嘱的，按照遗嘱继承或者遗赠办理。”

因此，题中应当先按照遗嘱来继承，10万分配给李丙，其余30万元再平均分配，

李甲、李乙各得10万元，李丙得20万元。知识模块：财富传承之遗产继承

3．李韵育有一子一女，生病后他立下遗嘱，将企业全部留给儿子李澹，存

款却留给了侄子李强。李韵去世后，女儿李芳不满这个安排，问李澹和李强的意

见，两人都不出声。3个月后，李芳要求分割遗产，下列说法正确的是()。

A．李芳无权请求分割遗产，因为李韵没有给她留下遗产

B．李芳可以请求分割存款

C．李芳可以请求分割产业

D．李芳可以请求按法定继承分割李韵全部遗产

正确答案：A

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

解析：遗嘱继承的效力优于法定继承。在继承开始后，被继承人如果留有合

法有效的遗嘱，则优先适用遗嘱继承。本题中，李韵的遗嘱中没有涉及到李芳，

所以李芳无权请求分割遗产。知识模块：财富传承之遗产继承

4．公民在遗书中涉及其死后个人财产处分的内容，确为死者真实意思表示，

有本人签名并注明了年月日，又无相反证据证明的，可按()对待。

A．录音遗嘱

B．口头遗嘱

C．代书遗嘱

D．自书遗嘱

正确答案：D

解析：《关于贯彻执行(中华人民共和国继承法)若干问题的意见》第四十条

规定：“公民在遗书中涉及其死后个人财产处分的内容，确为死者真实意思表示，

有本人签名并注明了年月日，又无相反证据证明的，可按自书遗嘱对待。”知识

模块：财富传承之遗产继承

5．廖先生离婚后与儿子小廖一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残

疾的儿子大廖交给前妻抚养，廖先生2015年因车祸去世，在清理遗产时发现廖

先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小廖，则廖先生的遗嘱()。