2025国考山西证监局申论高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考山西证监局申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目：

阅读以下材料，概括当前山西省证券市场发展中面临的主要问题及挑战。

材料：

近年来，山西省证券市场规模持续增长，但区域发展不平衡、投资者结构不优、中介机构服务能力不足等问题依然突出。部分上市公司治理不规范，信息披露存在滞后现象，影响了市场透明度。此外，省内证券机构普遍面临人才短缺、创新能力弱的问题，难以满足高质量发展的需求。同时，互联网金融的冲击加剧，传统证券业务面临转型压力。山西省金融监管部门虽出台多项政策支持证券市场发展，但政策落地效果不明显，跨部门协同机制不完善。

答案：

当前山西省证券市场发展中面临的主要问题及挑战包括：

（1）区域发展不平衡，证券市场资源分布不均，部分市县证券业务发展滞后；

（2）投资者结构不优，机构投资者占比低，散户投资行为盲目，市场稳定性不足；

（3）上市公司治理不规范，信息披露不及时，市场透明度有待提高；

（4）证券机构服务能力不足，人才短缺、创新能力弱，难以支撑市场高质量发展；

（5）互联网金融冲击加剧，传统证券业务面临转型压力；

（6）政策支持效果不明显，跨部门协同机制不完善，监管合力不足。

解析：

本题答案从材料中提炼关键问题，分条作答，逻辑清晰。作答时需紧扣“主要问题及挑战”这一核心要求，避免冗余表述。

2.题目：

阅读以下材料，概括山西省证监局在加强证券市场风险防控方面采取的主要措施。

材料：

山西省证监局近年来重点推进证券市场风险防控工作，完善了区域性风险监测预警体系，强化了对上市公司和证券机构的监管力度。通过开展专项检查，严厉打击内幕交易、市场操纵等违法行为。同时，加强投资者教育，提升投资者风险识别能力。此外，推动证券机构完善内控机制，要求其加强流动性风险、信用风险的管理。山西省政府也出台政策，鼓励保险机构参与证券市场风险处置，形成多元化风险分担机制。但实践中，部分证券机构风险防控意识薄弱，监管措施落地仍需加强。

答案：

山西省证监局在加强证券市场风险防控方面采取的主要措施包括：

（1）完善区域性风险监测预警体系，提升风险识别能力；

（2）强化对上市公司和证券机构的监管，开展专项检查，打击市场违法行为；

（3）加强投资者教育，提升投资者风险识别能力；

（4）推动证券机构完善内控机制，强化流动性风险、信用风险管理；

（5）鼓励保险机构参与证券市场风险处置，形成多元化风险分担机制。

解析：

答案围绕“风险防控措施”展开，分条列举，确保全面覆盖。作答时需从材料中提取具体行动，避免主观臆断。

3.题目：

阅读以下材料，概括山西省推动证券市场高质量发展的政策建议。

材料：

山西省为推动证券市场高质量发展，提出了一系列政策建议。首先，优化市场资源配置，加大对重点产业的证券支持力度，鼓励更多优质企业上市。其次，提升证券机构服务能力，通过人才引进和培训，增强机构创新能力。再次，完善市场基础设施，推进证券交易、登记结算等系统的数字化升级。此外，加强区域合作，推动京津冀、长三角证券市场联动发展，提升山西证券市场的辐射力。但政策实施过程中，企业上市成本高、市场流动性不足等问题仍需解决。

答案：

山西省推动证券市场高质量发展的政策建议包括：

（1）优化市场资源配置，加大对重点产业的证券支持，鼓励优质企业上市；

（2）提升证券机构服务能力，加强人才引进和培训，增强机构创新能力；

（3）完善市场基础设施，推进证券交易、登记结算等系统的数字化升级；

（4）加强区域合作，推动京津冀、长三角证券市场联动发展，提升辐射力；

（5）解决企业上市成本高、市场流动性不足等问题。

解析：

答案紧扣“政策建议”这一核心，从材料中提炼具体措施，逻辑严谨。作答时需避免脱离材料，确保建议的可行性。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目：

阅读以下材料，分析“监管科技”在提升山西省证券市场监管效能中的作用及意义。

材料：

近年来，山西省证监局积极引入“监管科技”（RegTech），利用大数据、人工智能等技术提升监管效率。通过建立智能监控系统，实时监测市场异常交易行为，显著降低了监管盲区。同时，利用区块链技术加强信息披露管理，提高了数据透明度。此外，“监管科技”还帮助监管部门优化资源配置，将人力集中于高风险领域。但部分证券机构对“监管科技”的接受度不高，技术应用的深度和广度仍需提升。

答案：

“监管科技”在提升山西省证券市场监管效能中的作用及意义包括：

（1）提升监管效率，通过大数据、人工智能等技术实现实时监测，降低监管盲区；

（2）强化信息披露管理，利用区块链技术提高数据透明度，防范信息造假；

（3）优化资源配置，将人力集中于高风险领域，提高监管精准度；

（4）推动证券机构数字化转