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2025国考青岛证监局申论对策建议高分笔记

一、归纳概括类（共2题，每题15分，合计30分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括青岛证监局在推动辖区上市公司规范发展方面面临的主要问题，并提出3条具有针对性的对策建议。

材料：

“近年来，青岛证监局积极推动辖区上市公司高质量发展，取得一定成效。但部分企业仍存在内控体系不健全、信息披露不及时、关联交易不规范等问题。部分中小企业融资困难，创新型企业股权质押融资风险较高。同时，证监部门在监管资源有限的情况下，难以对所有企业实施全覆盖监管。部分投资者对证券监管政策理解不足，维权意识不强。青岛作为沿海经济发达城市，新兴产业的上市公司数量快速增长，但相关监管配套措施滞后。”

要求：

1.归纳青岛证监局在推动上市公司规范发展方面面临的主要问题；

2.提出至少3条具有针对性的对策建议。

题目2（15分）：

根据以下材料，概括青岛证监局在防范证券市场风险方面存在的不足，并提出改进建议。

材料：

“2023年，青岛证监局重点整治辖区非法证券活动，取得一定成效，但仍有部分群众被非法集资陷阱误导。部分证券公司在青岛设立的分支机构合规管理不到位，存在违规销售产品现象。辖区私募基金监管存在漏洞，部分机构开展‘伪私募’活动。青岛自贸区金融创新活跃，但跨区域监管协调机制尚未完善。此外，部分投资者对金融衍生品风险认识不足，导致过度投机行为增多。”

要求：

1.归纳青岛证监局在防范证券市场风险方面存在的不足；

2.提出至少3条改进建议。

二、提出对策类（共2题，每题20分，合计40分）

题目3（20分）：

阅读以下材料，针对青岛证监局在推动辖区上市公司数字化转型方面存在的短板，提出具体对策建议。

材料：

“青岛证监局近年来鼓励辖区上市公司应用大数据、人工智能等技术提升治理水平，部分企业已取得进展。但整体来看，数字化转型仍处于起步阶段，中小企业参与度低，技术投入不足。部分上市公司对数字化转型的认识不足，仍依赖传统管理模式。青岛证监局在推动数字化转型方面缺乏系统性方案，对企业的技术指导不足。同时，数据安全和隐私保护问题也制约了数字化转型的深入发展。”

要求：

提出至少4条具体可行的对策建议，并说明每条建议的可行性。

题目4（20分）：

青岛证监局在优化投资者保护工作中发现，辖区投资者结构以散户为主，专业投资能力不足，容易受市场波动影响。部分投资者对证券监管政策理解不深，维权意识不强。此外，青岛作为旅游城市，外地投资者占比高，对本地市场缺乏了解。针对这些问题，请提出具体对策建议。

要求：

提出至少4条具有针对性的对策建议，并说明每条建议的可行性。

三、应用文写作类（共1题，25分）

题目5（25分）：

假设你是青岛证监局工作人员，现需草拟一份面向辖区中小企业的《上市公司规范发展指南》，内容包括：

1.规范公司治理的要求；

2.优化信息披露的要点；

3.加强内部控制的方法。

要求：

1.语气正式，条理清晰；

2.字数不少于600字。

四、文章论述类（共1题，35分）

题目6（35分）：

结合青岛证监局的监管实践，论述“科技赋能监管”在提升证券市场治理能力中的作用。

要求：

1.论点鲜明，论据充分；

2.结构完整，逻辑严谨；

3.字数不少于800字。

答案与解析

一、归纳概括类

题目1（15分）

问题归纳：

1.内控体系不健全：部分上市公司内部控制制度缺失或执行不到位，关联交易不规范。

2.信息披露不及时：部分企业存在披露滞后、内容不完整等问题。

3.融资渠道受限：中小企业融资困难，创新型企业股权质押融资风险高。

4.监管资源不足：证监部门难以对所有企业实施全覆盖监管。

5.投资者维权意识不强：部分投资者对政策理解不足，维权能力弱。

6.监管配套滞后：新兴产业上市公司快速增长，但监管措施未能及时跟进。

对策建议：

1.加强内控体系建设：督促企业完善内控制度，对违规行为进行处罚。

2.优化信息披露机制：要求企业及时、准确披露信息，加大对披露违规的处罚力度。

3.拓宽融资渠道：鼓励金融机构创新产品，支持中小企业融资需求。

4.提升监管效能：利用科技手段提升监管效率，对重点领域实施精准监管。

5.加强投资者教育：开展投资者保护活动，提升投资者维权意识。

6.完善监管配套措施：针对新兴产业制定专项监管方案，加强跨区域监管协调。

解析：

问题归纳需全面、准确，对策建议要针对问题提出，且具有可行性。例如，针对“监管资源不足”问题，建议“利用科技手段提升效率”，既符合当前监管趋势，又具有操作性。

题目2（15分）

问题归纳：

1.非法集资仍存隐患：部分群众易被非法集资陷阱误导。

2.证券公司合规管理不到位：分支机构存在违规销售产品现象。