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2025国考上海证监局申论大作文高分笔记

题目一（归纳概括题，15分）

材料：

上海证监局近年来推动辖区上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露规范化，但部分企业仍存在披露质量不高、可比性差等问题。具体表现为：

1.环境信息披露滞后：部分新能源企业因技术迭代快，未能及时更新碳排放数据；传统制造业企业对资源循环利用指标重视不足。

2.社会责任短板：中小微企业对员工权益保障、供应链公平性披露较少，尤其在疫情后更易忽视外包工人的职业安全。

3.治理机制不完善：部分上市公司董事会ESG专门委员会成员专业能力不足，审议频率低，影响决策科学性。

4.区域差异明显：浦东新区科技型上市公司ESG得分普遍较高，而虹桥商务区传统金融类企业披露形式化严重。

5.监管工具待优化：现行的《上海上市公司ESG指引》缺乏强制性量化指标，仅靠自愿披露难以形成行业标杆。

要求：

1.归纳上海证监局推动上市公司ESG信息披露的主要问题，每点不超过50字；

2.概括提升ESG信息披露质量的建议，每条不超过100字。

答案一

（一）主要问题

1.环境数据更新不及时，资源循环利用指标缺失；

2.中小微企业社会责任披露少，忽视外包群体安全；

3.治理机制薄弱，ESG委员会专业性不足且决策低效；

4.区域发展不均衡，传统金融业ESG形式化严重；

5.监管工具刚性不足，现行指引缺乏量化标准。

（二）提升建议

1.建立动态数据监测平台，强制新能源企业按季度更新碳排数据，传统企业纳入工业资源利用率考核；

2.将中小微企业员工权益、外包工安全纳入社会责任报告核心板块，联合人社局开展专项培训；

3.优化董事会ESG委员会构成，要求成员需具备环境经济学或第三方认证资质，提高审议频次至每季度一次；

4.设立区域差异化帮扶机制，对虹桥商务区传统企业实施“一对一”ESG转型指导，浦东试点引入第三方评级；

5.修订《上海上市公司ESG指引》，增设“环境绩效改进率”“社会责任投入占比”等量化指标，实施“双随机”核查。

题目二（提出对策题，20分）

材料：

上海证监局在推动辖区券商数字化转型的过程中发现，部分头部机构存在“数据孤岛”现象，业务系统与监管报送系统未打通；部分区域性券商因技术投入不足，难以实现智能风控；另有一批初创公司过度依赖AI模型，忽视合规性审查，导致衍生品业务风险暴露。此外，上海自贸区金融创新试点中，跨境数字资产业务监管规则滞后，易引发监管套利。

要求：

针对材料反映的问题，提出促进券商数字化转型与合规发展的具体对策，每条对策需包含问题、措施和预期效果，不少于4条。

答案二

1.问题：头部机构数据互通不足，监管报送效率低。

措施：强制推行“监管数据报送直连”标准，统一API接口，实现业务系统与报送系统实时数据共享。

效果：减少券商重复填报成本，提升监管数据准确性。

2.问题：区域性券商技术投入有限，风控能力弱。

措施：设立“券商业态数字化转型专项基金”，对风控系统建设提供50%补贴，优先支持中小机构；联合高校开发低成本风控解决方案。

效果：弥合技术鸿沟，降低合规门槛。

3.问题：初创公司AI应用忽视合规性。

措施：在浦东新区试点“AI模型合规认证”制度，要求衍生品业务AI模型需经第三方机构测试，明确禁止“黑箱算法”。

效果：防范算法风险，确保金融创新在合规框架内。

4.问题：跨境数字资产监管滞后。

措施：借鉴香港“虚拟资产服务提供商”监管框架，在上海自贸区试点“数字资产业务分类牌照”制度，明确场外衍生品交易规则。

效果：堵住监管漏洞，推动金融科技有序跨境发展。

5.问题：员工数字素养不足。

措施：将“金融科技伦理”“数据安全”纳入券商从业资格考试，每季度开展合规培训，未达标人员禁止参与新型业务。

效果：提升从业者风险意识，夯实合规基础。

题目三（应用文写作题，25分）

背景：

上海证监局计划在2025年开展“绿色金融助力长三角一体化”专项活动，需联合江苏、浙江证监局共同制定活动方案。目标包括：推动长三角上市公司绿色债券发行、建立跨区域碳市场互联互通机制、联合开展绿色金融培训。

要求：

以“上海证监局”名义，草拟一份活动方案（含活动主题、时间、内容、分工），格式规范，字数500-800字。

答案三

上海证监局关于开展“绿色金融助力长三角一体化”专项活动方案

一、活动主题

“碳索未来，绿链发展”——长三角绿色金融协同创新行动

二、活动时间

2025年6月1日至12月31日，分启动会（6月）、项目对接会（9月）、成果展示会（12月）三个阶段。

三、活动内容

1.绿色债券发行联盟：联合三省一市交易所，设立“长三角绿色债券绿色通道”，对符合标准项目给予优先审核；

2.碳市场互联互通：推动苏浙碳配