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2025年国考深圳证监局无领导小组讨论模拟题考官视角详解

一、问题解决类（3题，每题15分，共45分）

题目1：深圳证监局关于规范辖区“互联网+证券”业务的监管建议

情境背景：近年来，深圳作为金融创新高地，辖区“互联网+证券”业务快速发展，部分机构利用新技术开展线上开户、智能投顾等服务，提升了市场效率，但也暴露出数据安全风险、投资者适当性匹配不足、营销误导等问题。深圳证监局计划出台专项监管措施，现要求小组成员在1小时内讨论，形成一份监管建议报告，并推选1名代表汇报（汇报时间8分钟）。

讨论任务：

1.分析当前“互联网+证券”业务的主要风险点；

2.提出至少3条针对性监管建议（如技术监管、业务规范、消费者保护等）；

3.推选1名成员汇报方案，其他成员补充或质疑。

评分标准：

-问题分析深度（5分）；

-建议的针对性与可行性（8分）；

-团队协作与沟通有效性（2分）；

-汇报逻辑与表达能力（5分）。

题目2：深圳证券交易所科创板上市公司信息披露质量问题应对方案

情境背景：深圳证券交易所科创板上市公司中，部分企业存在信息披露不及时、重大事项隐瞒等问题，影响了市场公平性。深圳证监局需联合交易所、上市公司协会共同制定解决方案，现要求小组成员讨论并提出对策。

讨论任务：

1.列举科创板上市公司信息披露的主要问题；

2.提出监管、交易所、企业三方协同的整改措施；

3.推选代表汇报方案并接受质询。

评分标准：

-问题归纳准确性（5分）；

-对策的协同性与操作性（8分）；

-沟通效率与决策质量（2分）；

-汇报的条理性（5分）。

题目3：深圳辖区私募基金“通道业务”风险防范机制设计

情境背景：深圳私募基金市场存在部分机构通过“通道业务”规避监管，暴露出合规风险。深圳证监局拟建立风险防范机制，现要求小组成员讨论并形成方案。

讨论任务：

1.分析“通道业务”的主要风险；

2.设计监管措施（如穿透核查、业务隔离等）；

3.推选代表汇报并说明可行性。

评分标准：

-风险识别的全面性（5分）；

-措施的创新性与实用性（8分）；

-团队协作与时间管理（2分）；

-汇报的完整性（5分）。

二、资源分配类（2题，每题20分，共40分）

题目4：深圳证监局有限监管资源优化分配方案

情境背景：深圳证监局面临监管资源（人力、技术、预算）有限，但辖区证券机构数量庞大、业务创新频繁的矛盾。现要求小组成员讨论如何优化资源配置，提高监管效率。

讨论任务：

1.划分监管优先级（如风险机构、创新业务、投资者保护等）；

2.设计资源分配模型（如基于风险的动态分配）；

3.推选代表汇报方案并说明合理性。

评分标准：

-优先级划分的科学性（6分）；

-分配模型的合理性（10分）；

-沟通协作与决策效率（4分）；

-汇报的逻辑性（10分）。

题目5：深圳辖区投资者教育基地建设资金分配方案

情境背景：深圳证监局计划投入1000万元建设投资者教育基地，但需兼顾高校、社区、金融机构等多方需求。现要求小组成员讨论资金分配方案。

讨论任务：

1.明确资金分配的维度（如地域、人群、渠道）；

2.设计具体分配比例及配套措施；

3.推选代表汇报方案并接受质询。

评分标准：

-分配维度的全面性（6分）；

-比例的公平性与合理性（10分）；

-沟通协作与时间管理（4分）；

-汇报的可行性（10分）。

三、观点辩论类（1题，30分）

题目6：深圳证监局是否应全面推行“监管沙盒”制度

情境背景：深圳作为金融创新前沿，部分机构提出全面推行“监管沙盒”以鼓励金融科技发展，但监管者担忧可能引发系统性风险。现要求小组成员辩论正反方观点。

讨论任务：

1.正方观点：深圳应全面推行“监管沙盒”制度；

2.反方观点：深圳不宜全面推行“监管沙盒”制度；

3.双方辩论后形成最终立场，并推选代表总结。

评分标准：

-观点论证的深度（10分）；

-沟通逻辑与反驳能力（10分）；

-团队协作与立场统一（5分）；

-汇报的感染力（5分）。

答案与解析

题目1：深圳证监局关于规范辖区“互联网+证券”业务的监管建议

参考答案：

1.风险点：

-技术风险：数据泄露、系统瘫痪；

-合规风险：未充分进行投资者适当性匹配；

-营销风险：夸大宣传、诱导投资。

2.监管建议：

-技术监管：强制要求机构使用加密技术，建立数据备份机制；

-业务规范：明确智能投顾门槛，禁止“荐股”等违规行为；

-消费者保护：设置风险警示机制，加强投资者教育。

解析：

-问题分析需结合深圳市场特点（如科技企业多），建议需兼顾创新与安全；

-评分重点考察是否提出可落地的措施，避免空泛。

题目2：深圳证券交易所科创板上市公司信息