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银行警示案例课件

目录

01案例背景介绍

02欺诈类案例分析

03操作风险类案例

04合规性案例分析

05信贷风险案例分析

06技术安全案例分析

01案例背景介绍

银行业务概述

01020304

传统银行业务电子银行业务投资银行业务风险管理与合规

传统银行业务包括存款、随着科技发展，电子银行投资银行业务涉及证券发银行通过内部风险管理和

贷款、汇款等，是银行的如网上银行、手机银行等行、并购咨询等，是银行合规部门确保业务合规，

基础业务，支撑着整个金新兴业务迅速崛起，为客为公司和政府提供资金的防范金融风险，维护金融

融体系。户提供便捷服务。重要途径。稳定。

案例选取标准

案例的典型性案例的时效性案例的教育意义

选取具有代表性的案例，能够选择近期发生的案例，确保内挑选能够提供深刻教训和启示

反映银行业务中常见的风险点容贴近当前银行业务环境和监的案例，帮助员工识别风险，

和违规行为。管要求。提升合规意识。

案例时间范围

010203

2010年代中期的网络银行盗2019年的加密货币银行诈骗

2000年代初的银行欺诈案窃案案

2002年，美国发生一起大规模的银行欺诈2014年，一起利用网络漏洞进行的银行盗2019年，一家声称提供加密货币服务的银

案，涉案金额高达数亿美元，震惊了整个窃案发生，导致数家银行客户资金被盗，行被揭露为庞氏骗局，投资者损失惨重，

金融界。凸显网络安全的重要性。引起对新兴金融产品的关注。

02欺诈类案例分析

内部欺诈案例

挪用客户资金伪造贷款文件泄露客户信息

某银行员工利用职务之便，私自银行内部人员与外部人员勾结，银行员工非法出售客户个人信息

挪用客户存款进行个人投资，导伪造贷款申请人的资料，骗取银给第三方，造成客户隐私泄露和

致巨额资金损失。行贷款。