2025年理财经理资格考试试题.pdfVIP

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

理财经理资格考试一试题

100分分钟满分90单位____网点____

姓名____得分____

一、单项选择题（每题0.5分，40题，共20分）

1、中国邮政积蓄银行有限责任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

2、中国邮政积蓄银行有限责任公司依法整体更改加中国邮政积蓄银行股份有

限公司的时间为（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机

关，此中以（）为主。

A.公司单位

B.政府机关

C.事业单位

D.国有公司

4、客户经理要依据不一样的拜见目的决定会商时间，如正式商谈合作事宜，则以

（）时间为宜。

A.放假

B.休闲

C.歇息

D.上班

5、电话约访时，第一要确立客户（）。

A.通话能否方便

B.对产品能否有兴趣

C.能否听闻过自己

D.能否有时间会面

6、以下话术采纳了最后时限法的是（）。

A.早些办理就早些获取利润。

B.您正好追上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼物赠予了。

C.您是选择定投基金Ａ仍是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

7、在接听对方电话时，力求在（）声以内接听。

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天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

A.3

B.4

C.5

D.6

8、以下（）是惹起外面营销风险的经济要素。

A.汇率改动

B.通货膨胀率

C.世界经济颠簸

D.国际资本流动

9、（）要以月为单位填写保留，并跟着销售活动的展开每天更新。在填写时，客

户经理需记录“有效”客户，即拥有潜伏销售时机的客户，并每周回首剖析。每个

月结束时，客户经理需要剖析每一位意愿客户的销售状态，将还没有达成业务的意

愿客户转至下月表格，防止遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意愿客户表

D.客户信息表

10、在保证利润理财计划中,肩负投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

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