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(2025年)打击非法集资知识竞赛考试题库含答案

一、单选题

1.依据《防范和处置非法集资条例》，（）对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。

A.县级以上地方人民政府

B.市级以上地方人民政府

C.省级以上地方人民政府

D.各级人民政府

答案：A

解析：《防范和处置非法集资条例》规定，县级以上地方人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。

2.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受（）监督。

A.国务院金融管理部门

B.处置非法集资牵头部门

C.中国人民银行

D.银保监会

答案：B

解析：清退集资资金的过程需接受处置非法集资牵头部门的监督，以确保清退工作的公正、透明和规范。

3.以下不属于非法集资常见手段的是（）。

A.承诺高额回报

B.编造虚假项目

C.以证券投资咨询为名，与客户约定分享投资收益

D.合法合规的银行存款业务

答案：D

解析：合法合规的银行存款业务是受法律保护的正规金融业务，不属于非法集资手段。而承诺高额回报、编造虚假项目、以证券投资咨询为名与客户约定分享投资收益等常是非法集资的常见手段。

4.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.2倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

答案：B

解析：根据相关规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

5.非法集资所应承担的法律责任不包括（）。

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.道德责任

答案：D

解析：非法集资需要承担民事责任、行政责任和刑事责任，但道德责任不属于法律层面规定的责任范畴。

6.防范非法集资宣传工作应遵循的原则不包括（）。

A.政府主导

B.社会参与

C.市场运作

D.面向公众

答案：C

解析：防范非法集资宣传工作应遵循政府主导、社会参与、面向公众的原则，市场运作并非其遵循的原则。

7.某公司以销售虚拟货币为名，向社会公众吸收资金，承诺高额回报，这属于（）。

A.合法的投资项目

B.非法集资

C.正常的商业活动

D.金融创新

答案：B

解析：以销售虚拟货币为名向社会公众吸收资金并承诺高额回报，符合非法集资的特征，属于非法集资行为。

8.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其（）提供有关文件、资料、电子数据等。

A.如实

B.选择性

C.部分

D.随意

答案：A

解析：在调查涉嫌非法集资行为时，要求相关单位和个人如实提供有关文件、资料、电子数据等，以保证调查的真实性和准确性。

9.非法集资案件中，集资参与人因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担。

A.集资参与人

B.非法集资人

C.非法集资协助人

D.政府部门

答案：A

解析：集资参与人因参与非法集资活动受到的损失，由集资参与人自行承担，这是为了提醒公众增强风险意识，谨慎参与投资活动。

10.以下哪种情况不属于非法集资的高发领域（）。

A.养老领域

B.房地产领域

C.正规大型国有企业的正常融资

D.民间投融资领域

答案：C

解析：正规大型国有企业的正常融资是符合法律法规和相关程序的，不属于非法集资的高发领域。而养老领域、房地产领域、民间投融资领域常是非法集资的高发区域。

二、多选题

1.非法集资的“四性”特征包括（）。

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

答案：ABCD

解析：非法集资具有非法性（未经有关部门依法许可或者违反国家有关规定筹集资金）、公开性（通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传）、利诱性（承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报）、社会性（指向社会公众即社会不特定对象吸收资金）四个特征。

2.防范非法集资的主要措施有（）。

A.加强宣传教育

B.完善法律法规

C.加强监测预警

D.严厉打击违法犯罪行为

答案：ABCD

解析：防范非法集资需要多方面的措施，加强宣传教育可以提高公众的防范意识；完善法律法规为防范和处置非法集资提供法律依据；加强监测预警能够及时发现非法集资的苗头；严厉打击违法犯罪行为可以起到震慑作用。

3.非法集资的常见形式有（）。

A.虚拟项目集资

B.养老领域非法集资

C.民间投融资非法集资

D.消费返利非法集资

答案：ABCD

解析：虚拟项目集资是编造不存在的项目进行集资；养老领域非法集资常以养老服务、养老项目等为幌子；民间投融资非法集资