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2025国考厦门金管法律专业科目高分笔记

一、单项选择题（共5题，每题2分，共10分）

题目1（2分）：根据《厦门经济特区金融监管条例》，金融机构在厦门设立分支机构的，应当符合以下哪项要求？

A.资产负债率不得低于25%

B.近三年无重大违法记录

C.注册资本不得低于1000万元人民币

D.主要股东需为国有控股企业

题目2（2分）：《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.10%

B.12.5%

C.15%

D.20%

题目3（2分）：以下哪项不属于厦门金融监管局（假设存在）的监管职责范围？

A.审批金融机构的设立

B.监测金融风险的跨区域传导

C.制定地方性金融监管政策

D.直接处置金融机构的日常经营风险

题目4（2分）：根据《厦门经济特区个人金融信息保护规定》，金融机构在收集个人金融信息时，必须遵循的原则不包括？

A.最小必要原则

B.公开透明原则

C.事后同意原则

D.安全保障原则

题目5（2分）：金融机构在厦门开展跨境金融业务时，若涉及外汇管理，应当优先遵循以下哪项法规？

A.《厦门经济特区外汇管理条例》

B.《中华人民共和国外汇管理条例》

C.国际货币基金组织协定

D.世界贸易组织协定

二、多项选择题（共5题，每题3分，共15分）

题目6（3分）：金融机构在厦门开展业务时，涉及反洗钱合规，应当采取以下哪些措施？

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易报告

C.对可疑交易进行实时监控

D.每季度向监管机构提交反洗钱报告

题目7（3分）：根据《厦门经济特区金融消费者权益保护条例》，金融机构在提供服务时，必须向消费者披露以下哪些信息？

A.服务费用及计算方式

B.可能存在的风险

C.退费流程及条件

D.监管机构的投诉渠道

题目8（3分）：金融机构在厦门设立资产管理业务部门时，必须满足以下哪些条件？

A.配备至少5名持证从业人员

B.实行风险隔离制度

C.资产管理规模不低于10亿元

D.通过监管机构的专项验收

题目9（3分）：《厦门经济特区金融纠纷多元化解条例》规定，金融机构在处理金融纠纷时，可以采取以下哪些方式？

A.行政调解

B.诉讼仲裁

C.机构内部申诉

D.跨区域调解

题目10（3分）：金融机构在厦门开展供应链金融业务时，必须遵循的原则包括？

A.实名制管理

B.信用风险控制

C.信息共享机制

D.非强制担保

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

题目11（1分）：金融机构在厦门设立金融科技子公司，无需经过地方金融监管局的审批。

（正确/错误）

题目12（1分）：根据《厦门经济特区商业银行法》，商业银行可以发放无担保贷款。

（正确/错误）

题目13（1分）：金融机构在厦门开展跨境融资业务时，必须使用外币计价。

（正确/错误）

题目14（1分）：《厦门经济特区金融广告管理规定》要求金融机构的广告必须经过地方广告监管部门的审核。

（正确/错误）

题目15（1分）：金融机构在厦门提供财富管理服务时，可以承诺保本保息。

（正确/错误）

题目16（1分）：根据《厦门经济特区金融机构破产处置条例》，金融机构破产时，职工工资应优先于存款偿付。

（正确/错误）

题目17（1分）：金融机构在厦门开展普惠金融业务时，可以适当提高风险容忍度。

（正确/错误）

题目18（1分）：《厦门经济特区金融数据安全管理办法》要求金融机构的数据存储必须采用境内服务器。

（正确/错误）

题目19（1分）：金融机构在厦门开展绿色金融业务时，必须获得环保部门的批准。

（正确/错误）

题目20（1分）：《厦门经济特区小额贷款公司管理条例》规定，小额贷款公司可以跨区开展业务。

（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

题目21（5分）：简述《厦门经济特区金融监管条例》中关于金融机构信息披露的主要要求。

题目22（5分）：结合厦门金融发展实际，说明金融机构如何防范跨境金融风险。

题目23（5分）：简述《厦门经济特区金融消费者权益保护条例》中关于金融机构投诉处理机制的主要内容。

五、论述题（共1题，10分）

题目24（10分）：结合厦门金融创新试点区的特点，论述金融机构在推动绿色金融发展过程中应当如何平衡创新与合规的关系。

答案与解析

一、单项选择题答案与解析

题目1（2分）：答案：B

解析：《厦门经济特区金融监管条例》第8条规定，金融机构在设立分支机构时，必须符合近三年无重大违法记录的要求。A、C、D项均为干扰项，资本充足率、注册资本规模及股东性质在法规中未作硬性规定。

题目2（2分）：答案：B

解析：《中华人民共和国商业银行法》