金融风险与监管知识：中级习题.pdfVIP

第三部分货币与金融——第二十一章与金融

【单选题】由于金融机构的系统不完善，管理所导致的风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

『正确』D

『解析』本题考查。由于金融机构的系统不完善、管理或其他一些人为错误

而导致的风险是操作风险。

【单选题】存款制度是金融理论中（）的实践形式。

A.公共利益理论

B.保护债权理论

C.控制理论

D.金融不稳定假设理论

『正确』B

『解析』本题考查金融的一般性理论。存款制度就是保护债权论的实践形式。

【单选题】由于原油价格导致原油合同出现大幅亏损，这种属于（）。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.市场风险

『正确』D

『解析』本题考查。由于市场因素（如利率、汇率、股价以及商品价格等）的波

动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险。

【单选题】1975年2月，西方十国以及和共12个国家的成立了巴塞

尔，其发起机构是（）。

A.世界

B.国际金组织

C.国际

D.欧洲开发

『正确』C

『解析』本题考查巴塞尔协议产生的背景和发展。为了成员国的共同利益，加强

合作，统一原则和，1975年2月，由国际发起，西方十国以及和卢

森堡12国的成立了巴塞尔（简称巴塞尔）。

【单选题】待2010年巴塞尔协议III新实施后，正常情况下，商业的普通股、一级资

本、总资本充足率应分别达到（）。

A.7%、8%、10%

B.7%、8.5%、10.5%

C.4.5%、6%、8%

D.4.5%、8%、10%

『正确』B

『解析』待新实施后，正常情况下，商业的普通股、一级资本、总资本充足率应

PartThree:MoneyandFinance—Chapter21FinancialRisksandFinancialSupervision

[Single-choicequestion]Duetotheimperfecttradingsystemoffinancialinstitutions,theriskscausedbymanagementerrorsbelongto().

A.MarketriskB.

CreditriskC.

LiquidityriskD.

Operationalrisk

『Correctanswer』D

AnswerAnalysisThisquestionexaminesfinancialrisks.Theriskcausedbyimperfecttradingsystemsoffinanciali

nstitutions,managementerrorsorsomeotherhumanerrorsisoperationalrisk.

[Sing