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2025年国考大连证监局结构化面试公共服务创新题案例集

第一题：因应数字化转型，提升证监局政务服务效能（3题，每题10分）

背景：随着“互联网+监管”和“数字证监”战略的深入推进，大连证监局积极探索政务服务数字化转型，通过优化线上平台、简化审批流程、推广智能服务等方式，提升投资者和企业的办事体验。

（1）题：大连证监局计划推出“证监通”APP，整合业务咨询、投诉举报、政策发布等功能。请提出至少三条创新性功能设计建议，并说明其如何提升服务效率。（10分）

答案：

1.智能问答与AI客服：嵌入自然语言处理技术，实现7×24小时自动解答投资者常见问题，如开户流程、风险提示等。通过数据积累，动态优化回答精准度，减少人工客服压力。

2.“一件事一次办”集成服务：将企业上市、基金备案等高频业务整合为“套餐式”服务，用户可通过APP一键申请，后台自动流转审批材料，预计可缩短50%办理时间。

3.风险预警与个性化推送：基于投资者画像，利用大数据分析识别潜在风险（如市场波动、违规操作），通过APP推送定制化风险提示或投资建议，增强服务前瞻性。

解析：设计需紧扣“数字化”“效率提升”双主线，结合证监业务特点（如金融监管、投资者保护），避免泛泛而谈。AI客服、流程整合等建议需体现技术赋能，个性化推送则体现精准服务。

（2）题：某企业反映证监局线下政策宣讲会信息滞后，导致错过窗口期。若由你负责优化，你会采取哪些创新措施？（10分）

答案：

1.“云宣讲+直播互动”：通过APP直播政策解读会，增设弹幕问答、投票调研环节，会后生成视频回放供错过的企业学习。

2.“政策速递”订阅服务：开通邮件/APP推送，企业可自主订阅重点关注领域（如IPO审核标准）的动态，确保信息零遗漏。

3.场景化案例库：整理历年典型案例（如合规整改、虚假陈述处罚），按行业分类，便于企业参考，减少咨询盲区。

解析：需结合地域特点（大连为东北经济重镇，中小企业多），突出“及时性”“普惠性”。直播互动、订阅服务能解决信息不对称问题，案例库则体现实用性。

（3）题：若大连证监局引入“区块链存证”技术，在投资者投诉处理中应用，可能面临哪些挑战？如何应对？（10分）

答案：

挑战：

-技术门槛高：中小企业IT能力不足，推广难度大；

-法律合规性：区块链存证的法律效力需进一步明确；

-数据安全风险：需防范黑客攻击或数据篡改。

应对措施：

1.分阶段试点：选择科技企业集中的园区先行推广，提供技术培训与补贴；

2.联合司法部门：推动出台区块链证据认定细则，确保法律可追溯；

3.多重加密防护：采用联盟链技术，由证监局、律所、第三方机构共同维护存证链，确保数据安全。

解析：需辩证分析技术优势（如防篡改、高效存证）与局限，解决方案要兼顾“可操作性”“政策协同”。试点先行、法律协同是关键。

第二题：针对东北特色经济，创新证监监管服务模式（4题，每题10分）

背景：大连证监局服务区域多为装备制造、港口物流等传统产业，企业融资需求与沿海经济带发展政策紧密相关。如何创新服务以匹配产业升级需求？

（1）题：某船舶制造企业因订单不足欲通过科创板上市，但财务指标不达标。请设计一项“监管沙盒”计划，帮助其合规融资。（10分）

答案：

1.“科创贷+股权激励”组合方案：允许企业以知识产权作价入股，证监局协调银行发放“科创贷”，并指导实施股权激励计划，激发内生动力；

2.分阶段辅导：提供财务规范、股权结构优化等专项培训，逐步满足上市门槛；

3.绿色通道备案：对符合东北振兴政策的科技型中小企业，开通审核优先通道。

解析：需突出“精准帮扶”，结合船舶制造行业特点（如研发周期长、资产重），避免“一刀切”政策。股权激励、绿色通道等建议体现政策灵活性。

（2）题：大连自贸区企业反映跨境投融资审批流程复杂。若由你设计“证监+海关”联合服务机制，会包含哪些创新举措？（10分）

答案：

1.“单一窗口”数据共享：与海关、外汇局建立数据接口，企业可通过APP提交“境外投资备案+进出口申报”材料，实现“一表通办”；

2.自贸区政策打包服务：整合QFLP、RQFII等业务手册，制作“跨境投融资操作指南”，定期举办线上培训；

3.风险预警联动：若发现企业涉嫌骗取出口退税或跨境资本流动违规，及时通报海关协同监管。

解析：需突出“区域特色”，自贸区政策是高频考点，联合监管体现协同治理。数据共享、风险联动是创新核心。

（3）题：某新能源企业（大连新能源产业集群）申请绿色债券，但缺乏权威碳排清单。证监局如何协助其解决痛点？（10分）

答案：

1.引入第三方碳核查机构：与生态环境部门合作，提供碳足迹核算模板及费用补贴；

2.“绿色项目库”认证：建立东北地区绿色项目库，优先