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2025国考沈阳市证券监管岗位申论必刷题及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目（15分）：

沈阳市某区近年来证券市场发展迅速，但同时也暴露出部分中小投资者风险意识薄弱、非法证券活动频发等问题。请根据给定材料，概括该区证券市场存在的主要问题及风险隐患，并提出至少三条有针对性的监管建议。

材料：

（1）某区2023年数据显示，辖区内有上市公司5家，证券公司营业部12家，但个人投资者占比超过80%，其中大部分缺乏专业投资知识，易受“高收益、低风险”宣传误导。

（2）近期查处的“庞氏骗局”案例显示，部分非法证券活动通过社交平台传播，受害者多为对市场法规不了解的中小投资者，损失金额巨大。

（3）辖区证券公司合规经营意识存在差异，部分机构在业务推广中存在夸大宣传、诱导投资者行为，且监管处罚力度不足。

（4）投资者教育体系不完善，社区、学校等机构未有效开展证券知识普及活动，导致投资者风险识别能力低。

（5）部分企业利用“私募基金”名义进行非法集资，监管存在盲区，跨部门协作机制不健全。

要求：

（1）紧扣材料，全面准确概括问题；

（2）建议具体可行，体现监管专业性。

2.题目（15分）：

沈阳市某金融机构监管部门在调研中发现，辖区证券市场投资者结构仍以散户为主，机构投资者占比偏低，市场稳定性不足。请根据给定材料，分析散户主导市场带来的主要风险，并提出优化投资者结构的监管措施。

材料：

（1）某区证券市场交易数据显示，2023年散户交易量占总交易量的92%，而机构投资者仅占8%，市场波动易受散户情绪影响。

（2）部分散户盲目跟风操作，导致市场羊群效应显著，加剧了系统性风险。

（3）机构投资者参与度低，市场定价功能未能充分发挥，资源配置效率不高。

（4）监管层曾推出“引导长期资金入市”政策，但受制于配套措施不完善，效果有限。

（5）投资者保护机制不完善，散户维权成本高，进一步抑制了机构投资者的积极性。

要求：

（1）结合材料，分析散户主导市场的风险；

（2）措施需体现监管创新，切实可行。

3.题目（15分）：

沈阳市某券商在业务发展中暴露出内部风控漏洞，部分业务人员违规操作，导致客户资金安全风险增加。请根据给定材料，归纳该券商存在的问题，并提出完善内控管理的监管建议。

材料：

（1）某券商2023年内部审计发现，部分业务人员利用职务便利，违规为客户操作，谋取私利，涉及金额超千万元。

（2）公司内控体系不完善，关键岗位权限交叉，缺乏有效监督机制。

（3）员工培训以业务为主，风控意识薄弱，合规考核流于形式。

（4）客户资金管理制度存在漏洞，部分资金未实现第三方存管，存在挪用风险。

（5）监管处罚力度不足，对违规行为的震慑作用有限，导致内控管理松懈。

要求：

（1）概括问题要点；

（2）建议需体现系统性、针对性。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目（20分）：

沈阳市某区证券监管局在推进“金融科技+监管”过程中，面临数据共享不畅、技术标准不统一等问题。请根据给定材料，分析这些问题背后的原因，并提出解决路径。

材料：

（1）某区已部署证券监管系统，但银行、券商、基金等机构数据未实现互联互通，监管信息孤岛现象突出。

（2）技术标准不统一导致系统兼容性差，跨部门协作效率低。

（3）部分机构对金融科技投入不足，系统更新滞后，难以适应市场变化。

（4）监管人员技术能力不足，难以有效运用科技手段提升监管效能。

（5）数据安全法规不完善，机构数据共享意愿低。

要求：

（1）分析问题成因；

（2）提出系统性解决方案。

2.题目（20分）：

沈阳市某企业计划发行上市，但面临融资渠道单一、审批流程冗长等问题。请根据给定材料，分析制约企业融资的关键因素，并提出优化政策的建议。

材料：

（1）某企业因银行贷款审批严格，转而寻求私募股权融资，但受制于市场不成熟，融资成本高。

（2）券商辅导上市周期长，企业需承担高额中介费用，部分中小企业无力承担。

（3）政府政策支持力度不足，企业融资仍依赖传统银行信贷，创新融资渠道匮乏。

（4）资本市场分层体系不完善，中小企业上市通道有限。

（5）部分金融机构对绿色产业、科技创新企业支持不足，融资结构失衡。

要求：

（1）分析制约企业融资的关键因素；

（2）建议需体现政策导向和市场化原则。

三、提出对策题（共1题，25分）

题目（25分）：

沈阳市某区域证券市场存在投资者结构失衡、非法活动隐蔽性强等问题。请结合给定材料，提出加强监管、防范风险的综合性措施。

材料：

（1）某区证券市场散户占比超90%，市场波动易受情绪影响，系统性风险加大。

（2）非法证券活动通过社交平台传播，监管取证困难，受害者多为缺乏金融知识的个人投资者。

（3）部分企业利用“私募基金”名义