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2023年中级银行从业资格之中级个人理财名师选题

1、以下关于终身寿险的说法错误的是()。

A.终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都将支付死亡保险金

B.所有终身寿险保单都必须拥有现金价值，而且所累积的现金价值应最终低于保额

C.终身寿险具有储蓄价值

D.终身寿险可以分为普通终身寿险、限期缴费终身寿险以及趸交终身寿险

正确答案：B

2、个人理财业务属于商业银行的（）。

A.公司金融业务

B.个人金融业务

C.政府金融业务

D.社会金融业务

正确答案：B

3、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元

，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

正确答案：C

4、对于中小企业而言，理财的目标除了应具有普通企业的资金安全性、流动性与收益性的理财目标外，还包

括（）。

2023年中级银行从业资格之中级个人理财名师选题

A.保证资金安全，规避资金风险

B.使资金最大限度地升值

C.保证资金流的充足性

D.企业和个人风险的有效隔离

正确答案：D

5、下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是()。

A.家庭消费支出

B.债务规划

C.现金管理

D.投资规划

正确答案：D

6、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分

有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个刚上初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面

的问题进行了咨询。

A.24694.45

B.25167.91

C.25249.54

D.26714.78

正确答案：C

7、理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除

了是风险管理和保险规划的重要工具，还是()规划经常需要考虑的。

A.现金

B.消费支出

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C.子女教育

D.退休养老

正确答案：D

8、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，

自()时生效。

A.物权登记

B.合同成立

C.物权交付

D.合同订立

正确答案：B

9、对于普通家庭而言，潜在的家庭风险中对客户影响最大的是（）。

A.人身风险

B.信用风险

C.财产风险

D.投资风险

正确答案：A

10、以下不属于商业银行代理业务的是()。

A.代理股票买卖业务

B.代理国债业务

C.代理销售基金业务

D.代理销售保障产品业务

正确答案：D

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11、购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没

有这样的（）。

A.费用弹性

B.费用刚性

C.时间弹性

D.时间刚性

正确答案：C

12、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案：D

13、信用期的制定一般按（）先后顺序制定。

A.（2）（1）（3）

B.（1）（2）（3）

C.（2）（3）（1）

D.（1）（3）（2）

正确答案：A

14、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。

A.消费支出情况——定性信息

B.风险偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

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D.投资经验——定量信息

正确答案：B

15、中小企业融资需求特征一般具有（）的特征。

A.周期短、频率低、额度小

B.周期长、频率高、额度小

C.周期长、频率低、额度小

D.周期短、频率高、额度小

正确答案：D

16、从施工组织的角度看，（）是组成施工过程的基本单元。

A.工序过程

B.工作过程

C.工序过程和工作过程

D.综合工作过程

正确答案：B

17、金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（）。

A.会计师事务所

B.居民个人

C.金融工具

D.金礅机构

正确答案：C

18、投资债券的收益不包括（）。

A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入

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B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付