2025国考本溪市证券监管岗位申论高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考本溪市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目

本溪市近年来证券市场发展迅速，但同时也面临信息披露不规范、投资者保护不足等问题。请根据给定材料，概括本溪市证券市场存在的风险隐患及主要表现，并提出至少三条监管建议。（材料见附件）

答案

风险隐患及主要表现：

（1）信息披露不规范。部分上市公司存在财务数据造假、披露不及时等问题，误导投资者决策。

（2）投资者保护不足。中小投资者维权渠道不畅，证券纠纷调解机制不完善，导致投诉案件增多。

（3）非法证券活动频发。部分机构利用互联网开展非法集资，以高回报诱骗投资者，扰乱市场秩序。

（4）监管资源不足。基层证券监管人员数量有限，专业能力亟待提升，难以有效覆盖全域市场。

监管建议：

（1）强化信息披露监管。加大对财务造假企业的处罚力度，建立动态披露监测系统，提高违规成本。

（2）完善投资者保护机制。畅通投诉举报渠道，引入第三方调解机构，加大对违法违规行为的法律制裁。

（3）打击非法证券活动。联合公安、金融监管部门开展专项整治，加强网络监测，严惩非法集资行为。

（4）提升监管能力。增加基层监管人员编制，开展专业培训，引入大数据等技术手段提高监管效率。

2.题目

本溪市某券商近年来业务规模扩张迅速，但内部控制存在漏洞，导致操作风险上升。请根据给定材料，归纳该券商内部控制的主要问题，并提出改进措施。（材料见附件）

答案

主要问题：

（1）风险评估机制不完善。对市场风险、信用风险等评估不足，缺乏动态预警机制。

（2）业务流程存在漏洞。部分关键岗位权限过于集中，缺乏有效制衡，易滋生操作风险。

（3）员工培训不足。对合规意识和专业技能培训不到位，导致违规操作频发。

（4）技术系统存在短板。信息系统安全性不足，存在数据泄露风险，影响业务稳定运行。

改进措施：

（1）健全风险评估体系。定期开展风险排查，建立风险预警模型，及时识别并处置潜在风险。

（2）优化业务流程。明确岗位职责，实行“双人复核”制度，减少人为操作失误。

（3）加强员工培训。开展合规培训和技能考核，提高员工风险防范意识和业务能力。

（4）提升技术防护水平。升级信息系统，加强数据加密和防火墙建设，确保系统安全稳定。

3.题目

本溪市某上市公司因环境合规问题被监管部门处罚，对股价造成重大影响。请根据给定材料，概括该事件暴露出的企业治理问题，并提出完善治理的建议。（材料见附件）

答案

企业治理问题：

（1）环境合规意识薄弱。企业片面追求经济效益，忽视环保责任，导致违规排放问题频发。

（2）内部控制机制缺失。缺乏环境风险评估和监测制度，未能及时发现并整改隐患。

（3）信息披露不透明。对环保问题隐瞒不报，导致投资者蒙受损失，损害公司声誉。

（4）董事会监督不力。董事会对管理层决策缺乏有效制衡，未能发挥应有监督作用。

完善治理建议：

（1）强化环境合规意识。将环保责任纳入企业战略，加强员工环保培训，形成全员参与机制。

（2）完善内部控制。建立环境风险评估和监测体系，定期排查隐患，确保合规运营。

（3）提高信息披露透明度。及时、准确披露环保信息，接受市场和监管部门的监督。

（4）加强董事会监督。优化董事结构，提升董事专业能力，确保董事会发挥有效监督作用。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目

本溪市某金融机构因数字化转型滞后，业务效率低下，客户流失严重。请结合给定材料，分析该机构数字化转型滞后的原因，并提出改进方向。（材料见附件）

答案

原因分析：

（1）管理层重视不足。对数字化转型缺乏战略规划，未将其视为核心竞争能力，导致资源投入不足。

（2）技术能力欠缺。缺乏专业技术人员，系统架构落后，难以支撑数字化业务需求。

（3）数据利用不充分。未建立数据共享机制，数据孤岛现象严重，影响业务协同效率。

（4）员工技能不匹配。传统业务人员对新技术的接受度低，缺乏数字化操作能力。

改进方向：

（1）强化顶层设计。制定数字化转型战略，明确目标路径，加大资源投入，确保转型落地。

（2）提升技术能力。引进高端技术人才，升级系统架构，搭建数字化平台，优化业务流程。

（3）推动数据共享。建立数据中台，打破数据孤岛，实现跨部门数据协同，提高决策效率。

（4）加强员工培训。开展数字化技能培训，提升员工对新技术的应用能力，激发转型动力。

2.题目

本溪市某企业因供应链融资困难，影响业务发展。请结合给定材料，分析供应链金融发展的制约因素，并提出解决方案。（材料见附件）

答案

制约因素分析：

（1）信息不对称。核心企业与上下游企业信息不透明，金融机构难以评估信用风险。

（2）担保体系不完善。中小企业缺乏抵押物，融资难问题突出，金融机构风控压力大。

（3）金融产品单一。现有