2025国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务参考题库.pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025国家开放大学电大专科《个人理财》形

考任务参考题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

3.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

4.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

7.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

8.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

11.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

百学须先立志。——朱熹

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

12.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

13.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

14.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

15.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

16.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

17.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

18.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃